독일 금융감독청(BaFin)은 소비자들에게 승인되지 않은 온라인 금융 서비스 및 신원 도용 사기에 대해 경고했습니다.

독일 연방 금융감독청(BaFin)은 독일 내에서 허가받지 않은 금융 서비스 플랫폼과 온라인 투자 사기가 증가하고 있다고 소비자 및 투자자들에게 경고했습니다. 여러 웹사이트, 앱, 메시징 그룹이 필요한 허가 없이 은행, 투자 및 암호화폐 관련 서비스를 제공하고 있는 것으로 확인되었습니다. 이들 업체는 회사 정보 위조, 허위 등록 번호 사용, 신분 도용 등을 통해 합법적인 회사인 것처럼 위장하고 있습니다.

보고서에 따르면 소비자들은 이메일, WhatsApp 그룹, 소셜 미디어를 통해 고수익 투자 상품이나 자체 거래 플랜을 제안받는 경우가 많습니다. 일부 사례에서는 운영자들이 인가받은 회사나 금융 인플루언서를 사칭하고 가짜 규제 기관 참조 번호나 면허 번호를 제시하기도 합니다. 독일 금융감독청(BaFin)은 관련된 회사나 개인 중 어느 누구도 독일에서 금융 서비스를 제공할 수 있는 면허를 보유하고 있지 않다고 확인했습니다. 이러한 플랫폼을 이용하는 것은 심각한 재정적, 법적 위험을 초래할 수 있습니다.

이러한 사기 수법은 주로 모바일 앱, 거래 플랫폼, 채팅 그룹 등을 통해 홍보됩니다. 피해자들은 대개 독점 투자 기회를 약속받고 자금을 예치하도록 유도되지만, 자금 이체 후에는 접근이 차단되는 경우가 많습니다. 독일 금융감독청(BaFin)은 독일에서 은행, 투자 또는 암호화폐 관련 서비스를 제공하려면 명시적인 허가가 필요하며, 소비자는 검증되지 않은 플랫폼이나 원치 않는 제안에 주의해야 한다고 강조합니다.

알려진 불법 플랫폼 및 운영자는 다음과 같습니다.