BaFin消費者警告：無許可の金融サービスと身元詐欺

2025年9月2日、ドイツ連邦金融監督庁(BaFin)は無許可の金融サービスおよび身元詐欺に関する複数の警告を発表した。これらの警告は、特に個人投資家や仲介サービスを利用する人々にとって重要である。最新の警告の詳細は以下の通り。

Quadrikam.com

BaFinはウェブサイトquadrikam.comで提供されるオファーについて警告している。このサイトはスイスで監督を受けるQuadrik Asset Management AGとは関係がない。運営者は電話やメールでドイツ国内に定期預金を勧誘し、ライセンスを受けた銀行との提携を偽って主張している。これは身元盗用の可能性が高い。

Conixpay.com

BaFinはウェブサイトconixpay.comで提供されるオファーについて警告している。Wuppertalに拠点があるとされるこの会社は、自らを銀行と称し、無許可で融資や保険商品を提供している。ドイツで銀行業務、保険、決済、金融、証券サービスを提供するにはBaFinの認可が必要である。この会社は認可を受けていない。

Richfield Invest SA

BaFinはウェブサイトrichfield-invest.comおよびrichfieldinvest.comで提供されるオファーについて警告している。Frankfurt am Mainに拠点があるとされるRichfield Invest SAは、無許可で定期預金や投資助言を提供している。同社はBaFinやスイス金融市場監督庁(Finma)の監督を受けていると虚偽の主張をしているが、事実ではない。

Revenuesbank.com

BaFinはウェブサイトrevenuesbank.comについて警告している。運営者は必要な認可を受けずに銀行取引や金融サービスを提供している。ドイツで銀行業務や金融・投資サービスを行うにはBaFinの認可が必要である。この会社は認可を受けていない。

Finaxanlage.de

BaFinはウェブサイトfinaxanlage.deについて警告している。運営者は特に定期預金を含む銀行サービスや金融サービスを無許可で提供している。彼らは自社のオファーがBaFinに国境を越える証券機関として登録されているFinax, o.c.p., a.s. Frankfurt am Main支店からのものであるかのように装っているが、事実ではなく、身元盗用のケースである。

Fidelity Investments Europe GmbH (FDmin)

BaFinはFidelity Investments Europe GmbHによるWhatsAppグループやチャット、FDminアプリ、fidel-investments.comおよびhoutai.citadelbd.comのウェブサイトで提供されるオファーについて警告している。この会社は金融商品や暗号資産の購入を推奨しているが、FIL Fondsbank GmbHやFidelityブランドの他の企業からのものではない。これは身元盗用のケースである。

Enterprise-investment.org

BaFinはウェブサイトenterprise-investment.orgで提供されるサービスについて消費者に警告している。運営者は自らをEnterprise-investment CORP LTDと称し、英国ロンドンに事業所を持つと主張している。しかしBaFinはこれらの企業と当該ウェブサイトやサービスとの関係を確認していない。これは身元盗用のケースであると考えられる。

Esmartfinance.ltd

BaFinはウェブサイトesmartfinance.ltdについて警告している。登録所在地が不明なESMART FINANCEは、無許可で金融および証券サービスを提供している。ドイツで銀行業務や金融・投資・暗号資産サービスを行うにはBaFinの認可が必要である。この会社は認可を受けていない。