BaFinが消費者に不正なオンライン金融サービスと個人情報詐欺について警告

ドイツ連邦金融監督庁（BaFin）は、ドイツで運営されている無認可の金融サービスプラットフォームやオンライン投資スキームの増加について、消費者と投資家に警告を発しています。必要な認可を受けずに銀行、投資、暗号資産サービスを提供しているウェブサイト、アプリ、メッセージンググループが複数確認されています。多くの運営者は、偽造された企業情報、誤解を招く登録番号、個人情報の盗難などを利用して、正当な企業を装っています。

報告によると、消費者はメール、WhatsAppグループ、ソーシャルメディアを通じて連絡を受けており、高利回り投資や自己勘定取引プランの勧誘を受けることが多い。中には、偽の規制参照番号やライセンス番号を引用し、認可を受けた企業や金融インフルエンサーを装う業者もいる。BaFinは、関与した企業や個人はいずれもドイツで金融サービスを提供する認可を受けていないことを確認している。これらのプラットフォームを利用することは、深刻な財務的および法的リスクにつながる可能性がある。

これらの詐欺は、多くの場合、モバイルアプリ、取引プラットフォーム、チャットグループを通じて宣伝されます。被害者は通常、限定的な投資機会を約束して資金を入金するよう促されますが、資金を送金した後にアクセスがブロックされることがよくあります。BaFin（ドイツ連邦金融サービス監督庁）は、ドイツで銀行業務、投資業務、または暗号資産サービスを提供するには明示的な許可が必要であり、消費者は検証できないプラットフォームや一方的な勧誘を受けた場合は注意を怠らないようにすべきであると改めて強調しています。

既知の無許可のプラットフォームおよびオペレーターには以下が含まれます。