出金紛争発生を受け、Vantageは「コンプライアンス審査」に基づき収益性の高い口座を凍結したと非難される

ある個人トレーダーが、ブローカーVantageによる出金妨害疑惑について懸念を表明した。同トレーダーは、利益が出た直後に口座を凍結されたと主張している。このトレーダーは、KYC（顧客確認）およびAML（アンチマネーロンダリング対策）の手続きが恣意的に実施されているのではないかと疑問を呈し、トレーディング業界内で注目を集めている。

トレーダーによると、彼は数ヶ月間Vantageのアクティブな取引口座を保有しており、金、ビットコイン、ダウ・ジョーンズといった商品や指数を取引していたという。個々の取引額は約1,000香港ドルから15,000香港ドルの範囲だった。この期間中、口座は全体として利益を上げておらず、入金、取引活動、そして時折の出金は問題なく行われていた。

トレーダーは、取引前に香港IDカードと住所証明書の提出を含む完全な口座確認を完了したと述べた。すべての取引は、本人名義の個人デビットカードを使用して行われた。

出金リクエストはアカウント審査をトリガーします

紛争は2026年1月2日に発生しました。トレーダーは、以前の取引行動と一致して、合計4,500香港ドルの小額入金を複数回行った際に発生しました。取引が成立した後、口座残高は23,630.82香港ドルに増加し、出金可能となりました。

しかし、出金リクエストを提出すると、Vantageは「アカウントレビュー」を開始し、資金を凍結して出金プロセスを停止しました。

検証要求の高まりが懸念を呼ぶ

トレーダーによると、Vantageはその後、一連の追加確認要件を課したという。これには、香港IDカードを持った自撮り写真による本人確認の再確認や、4,500香港ドルの入金元を示す銀行取引明細書の提出要求などが含まれていた。

彼は、金額が少額であること、そして過去の預金に同様の精査が行われたことがないことを理由に、この要請の必要性を疑問視した。銀行取引明細書を提出し、資金が個人貯蓄から出ていることを説明したにもかかわらず、ブローカーは情報が不十分だと判断したとされている。

トレーダーによると、Vantageはその後、資金の出所を説明する個人ビデオの録画を要求したという。トレーダーは、この要求は押し付けがましく、明確なコンプライアンスの根拠が欠如していると述べた。また、データプライバシーと生体認証情報の取り扱いについても懸念を示した。

コンプライアンスの選択的強制に疑問

トレーダーは、公的書類と接触確認によって既に本人確認が完了しており、すべての入出金は本人名義の単一の銀行口座を通じて行われていることを強調した。このような状況下では、本人確認と資金源の確認を繰り返すことは合理的な理由がないと主張した。

トレーダーは、AMLの観点から、規制対象の香港銀行システム内で流通する4,500香港ドルの取引は、一般的に高リスクとは分類されないと指摘した。また、彼の取引活動は、個別株式や高リスク商品ではなく、世界のコモディティと指数に限定されていた。

訴状によると、コンプライアンスチェックは口座が利益を出し、出金がリクエストされた時点でのみ実施されたとのことだ。本記事執筆時点で、トレーダーは23,630.82香港ドルの残高が凍結されたままであると報告している。

BrokersViewは投資家に注意喚起

Vantage（別名Vantage Markets）は、外国為替や差金決済取引（CFD）などのレバレッジ取引サービスを提供する証券会社です。同社は複数の法域で規制ライセンスを保有し、世界中の個人投資家に取引サービスを提供していると主張しています。しかし、公開情報によると、近年、出金関連の紛争 や 規制協力に関する問題で、同社のプラットフォームはトレーダーや、場合によっては規制当局から繰り返し指摘を受けています。

近年、取引口座、出金手続き、そしていわゆる「コンプライアンス審査」をめぐる紛争はますます複雑化しています。金融市場において、「口座ロック解除」や「最終確認」といった説明の下に、明確な基準や期限も定められずに資金が長期間凍結されるような状況は、投資家にとってより一層の警戒を強いるものです。

取引活動中に同様の出金障害や異常な確認要求に遭遇した場合は、関連するすべての記録と通信を速やかに保存し、信頼できるチャネルを通じて暴露または苦情を申し立てることをお勧めします 。