ムンバイ警察、偽の利益やIPOの虚偽記載で出金を阻止した取引アプリネットワークの関係者3人を逮捕

ムンバイのサイバー警察は、WhatsAppを基盤とした組織的な詐欺行為によって市場専門家から485万ルピーを詐取した取引アプリ投資詐欺を摘発しました。この詐欺は、クローン化されたモバイルアプリとミュールバンキングのチャネルを用いて、組織的な手口で行われたものです。捜査官は、インド西部を拠点とする3人が、大規模なサイバー詐欺シンジケートのために銀行口座情報の提供、資金の送金、現金引き出しを行ったとして逮捕されたことを確認しました。この詐欺は2025年11月中旬から12月にかけて実行され、偽造取引データ、偽装引き出し、そして偽のIPOロックアップ条項を用いて償還を阻止し、預金額を膨らませていました。

警察の調査結果によると、被害者はSEBI関連の証券会社の代表者を装った女性から連絡を受け、その後、複数のWhatsAppグループに追加されました。これらのグループでは、株式情報、IPOの割り当て、偽造利益のスクリーンショットなどが配布されていました。被害者は共有リンクを介して「TMGPLUS」という取引アプリをダウンロードするよう指示されました。このアプリは正規の取引プラットフォームを視覚的に模倣し、操作された口座残高を表示することで、詐欺師がIMPS、NEFT、RTGSチャネルを通じて複数の第三者銀行口座への繰り返し送金を誘導することができました。

アプリのクローンと段階的な流動性トラップ

捜査官は、この申請が、より大きな償還を阻止する前に信頼性を確立するために、限定的な早期引き出しを許可していたことを確認した。被害者が退出を試みたとき、運営者はIPOの割当プロセスにより資金が「ロック」されていると主張し、残高の解放のためにさらに500万ルピーを要求した。これは、虚偽の規制上の口実を用いた投資詐欺によく見られる構造で ある。

ミュールアカウントとキャッシュアウト構造

取引追跡の結果、RBL銀行の民間企業に登録された口座を経由した330万ルピーの送金が確認されました。警察によると、この口座はマネーロンダリングの仲介役として機能していたとのことです。容疑者の1人は個人の銀行口座へのアクセスを提供し、もう1人は追加の口座を探し出し、3人目の容疑者は現金の引き出しと上流の管理者への引き渡しを担当していました。3人とも取引サイクルごとに手数料を受け取っていました。