Laporan Chainalysis 2026: Kerugian Akibat Penipuan Kripto Diperkirakan Mencapai $17 Miliar pada Tahun 2025, Penipuan Penyamaran Meningkat 1400%

Menurut laporan Kejahatan Kripto 2026 dari perusahaan analitik blockchain Chainalysis, penipuan mata uang kripto telah menyedot setidaknya $14 miliar di blockchain pada tahun 2025, menandai peningkatan tajam dari $9,9 miliar yang pertama kali dilaporkan pada tahun 2024. Angka tersebut diperkirakan akan melampaui $17 miliar karena para penyelidik terus mengungkap alamat dompet ilegal.

Para penipu beradaptasi dengan transaksi yang lebih besar: rata-rata pembayaran melonjak dari $782 pada tahun 2024 menjadi $2.764 pada tahun 2025, peningkatan sebesar 253% dari tahun ke tahun. 

Meningkatnya Penipuan Penyamaran Identitas

Penipuan penyamaran, di mana penipu berpura-pura sebagai lembaga atau pejabat tepercaya, melonjak lebih dari 1.400%, dengan rata-rata pembayaran untuk skema ini meningkat lebih dari 600%.

Kasus-Kasus Besar di Tahun 2025

• Di Brooklyn pada Desember 2025, jaksa menuntut Ronald Spektor, 23 tahun, karena menipu korban hampir $16 juta dengan menyamar sebagai petugas layanan pelanggan Coinbase. Seorang mantan perwakilan layanan pelanggan Coinbase di India juga ditangkap karena diduga menerima suap sebesar $250.000 untuk memberikan data pelanggan yang dicuri sebagai bagian dari penipuan ini.

• Di London pada November 2025, Kepolisian Metropolitan berhasil mendapatkan vonis dalam kasus pencucian uang kripto yang menjadi tonggak sejarah, menyita 61.000 Bitcoin senilai sekitar £5 miliar dari warga negara Tiongkok Zhimin Qian (alias Yadi Zhang), yang terkait dengan penipuan investasi besar-besaran yang merugikan lebih dari 128.000 orang.

• Pada Desember 2025, otoritas AS mengambil langkah untuk menyita tickmilleas.com , sebuah domain palsu yang menyamar sebagai perusahaan jasa keuangan yang sah, Tickmill, yang terkait dengan jaringan penipuan kripto transnasional yang beroperasi dari kompleks Tai Chang di Myanmar.

Penipuan yang Didorong oleh AI dan Deepfake

Sebuah laporan Juli 2025 oleh JP Morgan menyoroti meningkatnya penggunaan teknologi deepfake dan konten yang dihasilkan AI oleh para penipu dalam penipuan percintaan dan investasi. Chainalysis menemukan bahwa penipuan dengan tautan on-chain ke vendor AI menghasilkan pendapatan 4,5 kali lebih banyak per operasi dibandingkan dengan penipuan tanpa tautan tersebut, dengan rata-rata $719.000 per operasi, dan $3,2 juta per operasi.

Taktik yang Berkembang

Program investasi dengan imbal hasil tinggi (HYIP) dan penyembelihan babi tetap dominan, tetapi para penipu semakin memadukan metode, menggabungkan alat AI, layanan phishing SMS, dan jaringan pencucian uang yang kompleks untuk meningkatkan skala operasi.

Chainalysis memperingatkan bahwa data tahun 2025 menggarisbawahi bagaimana penipuan yang memanfaatkan kripto menjadi semakin canggih, terorganisir, dan efisien, menurunkan hambatan masuk dan memungkinkan penipuan dalam skala besar.