BaFin Memperingatkan Konsumen Tentang Layanan Keuangan dan Kripto yang Tidak Sah

Otoritas Pengawasan Keuangan Federal (BaFin) memperingatkan konsumen di Jerman tentang beberapa situs web dan operator yang menawarkan layanan keuangan, investasi, atau aset kripto tanpa izin yang diperlukan. Entitas-entitas ini mungkin menampilkan diri dengan situs web yang tampak profesional, mengklaim terdaftar di luar negeri, atau menyamar sebagai perusahaan yang sah, tetapi BaFin tidak memiliki catatan bahwa mereka diawasi atau berlisensi di Jerman. Konsumen dihimbau untuk sangat berhati-hati dan memverifikasi status izin dari penyedia mana pun melalui basis data perusahaan publik BaFin.

Para pelaku ini sering menggunakan nama bisnis yang menyesatkan, alamat palsu, atau referensi ke otoritas pengatur asing agar tampak sah. Beberapa mengklaim terdaftar di otoritas pengawas di Swiss, Inggris, Siprus, atau Spanyol, sementara yang lain meniru perusahaan yang sudah mapan atau mengkloning identitas perusahaan. Dalam kasus tertentu, situs web ini terkait dengan penipuan identitas, menyesatkan konsumen agar percaya bahwa mereka berurusan dengan lembaga yang sah. Berurusan dengan penyedia yang tidak berlisensi membawa risiko tinggi, karena investor tidak memiliki perlindungan hukum, tidak ada jaminan deposit, dan jalan keluar yang terbatas jika terjadi penipuan.

BaFin mengingatkan masyarakat bahwa setiap individu atau perusahaan yang melakukan layanan perbankan, investasi, atau aset kripto di Jerman harus memiliki izin yang jelas. Konsumen tidak boleh mentransfer dana, membagikan informasi pribadi, atau membuka rekening dengan operator yang tidak berizin.

BrokersView Mengingatkan Anda

Otoritas Pengawasan Keuangan Federal (BaFin) adalah regulator keuangan utama Jerman, yang mengawasi sektor perbankan, asuransi, dan sekuritas. BaFin menjaga integritas pasar, menegakkan kepatuhan, dan melindungi investor dari pelanggaran keuangan.

Klik untuk  menemukan lebih banyak broker yang diatur oleh BaFin.

Domian	Pengamatan Penting	situs web
glenfordcap(.)com	Klaim alamat Jenewa; hukum Saint Lucia; pendaftaran Inggris palsu
Advanziagroup(.)io	Menawarkan layanan perbankan dan keuangan tanpa otorisasi BaFin.
blitz365finance(.)org	Menawarkan layanan keuangan/kripto; menyamar sebagai perusahaan Swiss
givhalbank(.)com	Klaim bank koperasi Kepulauan Cayman; bentuk hukumnya tidak jelas.
deumarket(.)com	Klaim pendaftaran di Inggris, Spanyol, Siprus; tidak ada informasi hukum; penipuan identitas terhadap FXPRO