Korea Selatan Berupaya Menerapkan Kontrol Pembekuan dan Pembakaran pada Stablecoin karena Kripto Dikaitkan dengan Pembayaran Narkoba dan Jaringan Pencucian Uang

Dalam sebuah kasus baru-baru ini  yang diungkap oleh penegak hukum, sebuah jaringan narkotika beroperasi melalui Telegram dan saluran dark web, mengumpulkan pembayaran melalui akun yang terdaftar di bawah apa yang disebut "agen pembelian aset virtual". Dana tersebut dikonversi menjadi Bitcoin dan mata uang kripto lainnya, kemudian dengan cepat dicairkan menjadi uang tunai untuk menghindari pelacakan. Pihak berwenang mengidentifikasi 149 pembeli dan menyita bukti yang menghubungkan lebih dari 1 miliar KRW dalam transaksi narkoba dengan jalur pencucian uang berbasis kripto.

Sebagai tanggapan, regulator Korea Selatan telah mengkonfirmasi bahwa penerbit stablecoin akan diwajibkan untuk mengintegrasikan mekanisme pembekuan dan pembakaran di tingkat protokol, memungkinkan dana yang terkait dengan aktivitas kriminal untuk segera dinetralisir atau dihancurkan. Langkah-langkah ini merupakan bagian dari perombakan anti pencucian uang yang lebih luas yang menargetkan penggunaan aset virtual dalam distribusi narkoba, hasil penipuan, penghindaran pajak, dan kejahatan lintas batas. Pejabat intelijen keuangan mengatakan tujuannya adalah untuk memblokir aliran ilegal sebelum aset tersebar di berbagai dompet, bursa, dan yurisdiksi, daripada mengandalkan pemulihan pasca-kejadian.

Stablecoin ditempatkan di bawah kendali AML (Anti Pencucian Uang) penuh.

Dalam kerangka kerja baru ini, penerbit stablecoin akan secara resmi diklasifikasikan sebagai pihak yang berkewajiban dalam pencegahan pencucian uang, yang tunduk pada verifikasi pelanggan, pelaporan transaksi mencurigakan, dan kontrol kepatuhan internal. Pihak berwenang secara eksplisit mengidentifikasi stablecoin sebagai instrumen berisiko tinggi  karena stabilitas harga, likuiditas, dan kesesuaiannya untuk operasi pencucian uang skala besar.

Penerbit akan diwajibkan untuk menyematkan kontrol teknis yang memungkinkan penegak hukum untuk membekukan atau membakar token setelah dikaitkan dengan kejahatan seperti perdagangan narkoba, perjudian ilegal, atau pendanaan terorisme. Para pejabat mengakui pendekatan ini bertentangan dengan narasi desentralisasi tetapi menyatakan bahwa kegagalan untuk menerapkan pengamanan minimum akan melemahkan kewajiban pencegahan kejahatan keuangan.

Pengawasan transaksi yang diperluas dan kewenangan lintas batas.

Regulator juga berupaya menurunkan ambang batas pemantauan transaksi dan memperluas cakupan Aturan Perjalanan (Travel Rule) ke transfer kripto yang lebih kecil . Transaksi yang melibatkan dompet yang dihosting sendiri atau entitas di luar negeri akan menghadapi penyaringan berbasis risiko yang lebih ketat, dengan izin yang dibatasi hanya untuk skenario yang jelas berisiko rendah.

Perubahan hukum sedang disiapkan untuk memberikan wewenang kepada unit intelijen keuangan untuk memerintahkan penangguhan akun secara langsung jika terdeteksi indikator kriminalitas utama, tanpa menunggu konfirmasi dari pengadilan. Strategi ini mencerminkan pola penegakan hukum yang terlihat dalam penindakan penipuan dan pencucian uang di seluruh Asia dan sekitarnya (investigasi BrokersView tentang pencucian kripto lintas batas yang terkait dengan sindikat kejahatan terorganisir).

Pihak berwenang menegaskan bahwa koordinasi internasional telah meningkat, dengan saluran komunikasi langsung yang telah dibangun untuk melawan kelompok kriminal luar negeri yang menargetkan korban melalui infrastruktur aset digital.