Juri AS Menghukum Eksekutif Virginia Setelah Skema Investasi Logam Mulia Senilai $1,5 Juta Terbongkar Menjadi Jejak Pengeluaran Mewah

Juri federal telah menghukum seorang eksekutif yang berbasis di Virginia setelah jaksa membuktikan bahwa ia menjalankan skema Ponzi senilai USD 1,5 juta yang disamarkan sebagai bisnis investasi logam mulia, menggunakan dana investor yang masuk untuk membayar peserta sebelumnya sambil mengalihkan sejumlah besar uang untuk pengeluaran mewah pribadi. Berkas pengadilan menunjukkan operasi tersebut berlangsung dari akhir tahun 2021 hingga pertengahan tahun 2023, menargetkan lebih dari selusin korban yang dijanjikan pengembalian jangka pendek sebesar lima hingga sepuluh persen dan pengembalian pokok yang cepat. Alih-alih membeli emas atau perak, para penyelidik menemukan bahwa dana tersebut didaur ulang secara internal dan disalurkan melalui rekening pribadi, sebuah struktur yang digambarkan jaksa sebagai penipuan Ponzi klasik.

Otoritas federal mengatakan skema tersebut dioperasikan melalui Niagara Gold and Silver LLC, di mana terdakwa menggunakan jaminan palsu, narasi transaksi yang direkayasa, dan siklus pembayaran kembali yang direkayasa untuk mempertahankan kredibilitas. Ketika aliran dana baru melambat, penipuan tersebut terbongkar, mengungkap bagaimana modal investor diubah menjadi aset konsumen bernilai tinggi alih-alih aktivitas perdagangan yang sah. Kasus ini merupakan bagian dari upaya penegakan hukum yang lebih luas terhadap penipuan investasi yang menyamar sebagai strategi aset alternatif.

Dana investor dialihkan ke aset mewah.

Berdasarkan bukti yang disajikan dalam persidangan, uang investor dengan cepat ditransfer dari rekening bisnis ke saluran pengeluaran pribadi. Jaksa penuntut mendokumentasikan pembayaran yang terkait dengan penyewaan mobil super mewah termasuk Ferrari FF, Bentley, dan Dodge Challenger Demon, bersamaan dengan ratusan ribu dolar yang dihabiskan untuk penyewaan rumah mewah. Catatan transaksi juga menunjukkan pembelian besar-besaran di pengecer kelas atas seperti Chanel, Tiffany & Co., dan Neiman Marcus, yang secara langsung bertentangan dengan klaim bahwa dana tersebut digunakan dalam perdagangan logam mulia.

Pihak berwenang mengatakan pola pengeluaran ini sangat penting dalam menetapkan niat curang, menunjukkan bahwa dana investor tidak pernah dipisahkan atau digunakan untuk tujuan investasi yang dinyatakan. Penyalahgunaan modal investor serupa telah diidentifikasi dalam beberapa kasus penipuan baru-baru ini  yang melibatkan pengeluaran gaya hidup sebagai mekanisme penyembunyian.

Paparan terhadap vonis dan hukuman

Terdakwa dinyatakan bersalah atas penipuan melalui transfer elektronik dan pelanggaran Undang-Undang Perjalanan, pelanggaran yang umum digunakan oleh jaksa federal untuk membongkar skema penipuan keuangan antar negara bagian. Sidang penetapan hukuman dijadwalkan pada bulan Mei, dengan potensi hukuman hingga 20 tahun penjara untuk penipuan melalui transfer elektronik dan tambahan 10 tahun untuk pelanggaran Undang-Undang Perjalanan.

Para pejabat federal menekankan bahwa kasus ini menggarisbawahi risiko berkelanjutan yang ditimbulkan oleh program investasi yang dipasarkan secara pribadi yang menawarkan pengembalian yang dijamin, terutama yang beroperasi di luar kerangka keuangan yang diatur.