MiCA过渡加剧了欧盟范围内的加密货币冒充诈骗案激增

欧盟实施加密资产市场（MiCA）框架，为诈骗分子创造了新的机会，诈骗分子冒充监管机构和持牌加密平台，以从无牌提供商转移资产的用户为目标。

自7月1日MiCA全面实施以来，超过1700家未获许可的加密货币平台被要求停止为欧盟客户提供服务，或引导用户使用已获许可的替代平台。当时，仅有323家公司持有有效的MiCA授权，导致数百万用户面临迁移其数字资产的困境。

欧洲监管机构警告称，诈骗分子正在利用这一过渡时期，复制合法的移民通知，创建虚假网站，并使用伪造的文件来诱骗用户转移资金。

法国金融市场管理局（AMF）表示，诈骗分子冒充其员工，并向声称要追回被盗资金的受害者索要预付款。欧洲证券及市场管理局（ESMA）也证实，犯罪分子正在滥用其名称和标识。

荷兰金融市场管理局 (AFM) 警告称，加密货币迁移过程本身已成为攻击目标，并敦促投资者在转移资产前通过官方注册机构核实加密货币提供商的资质。此前，数百家加密货币平台失去合法地位，奥地利金融市场管理局也发布了类似的警告。

冒充监管机构的行为并非欧盟独有。英国金融行为监管局（FCA）在2025年上半年记录了4465起冒充FCA官员的虚假举报，其中480名受害者遭受了经济损失。

欧洲监管机构强调，他们不会通过私人信息要求转账，也不会主动联系消费者安排付款。投资者应核实持有MiCA授权的具体法律实体，而不应仅仅依赖熟悉的品牌名称，因为母公司或海外子公司的许可证并不一定涵盖集团内的其他实体。