‘DGCX鑫慷嘉’彻底崩盘：百亿资金蒸发，180万投资者受害

6月26日，DGCX鑫慷嘉抛弃了180万名投资者，留下上百亿的资金漏洞。这个打着“DGCX”名号的骗局其实与位于中东的迪拜黄金交易所毫无关联。

谎称与迪拜黄金和商品交易所合作

DGCX鑫慷嘉的名字来自于它的创始人之名。黄鑫、邵馨慷和王彦嘉三人从自己的名字中取字组成了这家投资公司的名字。

2021年3月1日，他们开始运营“贵州鑫慷嘉大数据有限公司”。然而，这家公司虽号称有3000万的注册资金，实际缴纳金额却为零，且早已被列入经营异常名单。

2024年5月，这家公司借“中国石油”交易平台开启了一场庞氏骗局，以“原油期货高收益”吸引投资者。三人声称还这个平台与中国石油集团是“战略合作”关系。

四个月后，这个石油交易平台的数据被迁移至“DGCX鑫慷嘉数据”交易平台，其网站IP地址为美国。早期投资者为了转移资产，还在平台进行了“充值激活”，让骗子收获了第一波资金。

骗子盗用了迪拜黄金与商品交易所的英文简称“DGCX”，伪造了合作文件，还出示了假的新加坡金融牌照，谎称其与该交易所之间有合作。

DGCX是受迪拜金融服务管理局（DFSA）监管的衍生品交易所，同时也是中东地区最大的衍生品交易所。从去年11月起，真正的DGCX曾多次澄清其未授权任何机构使用DGCX的标志，与这些机构之间也没有合作项目。

_{DMCC提醒中国投资者注意未经授权使用DGCX标识的行为}

2025年5月，DGCX鑫慷嘉突然将日收益率从0.8%提升至1.5%，年化利率高达547%。同时，平台还推出“拉人头送豪车”的活动，让工作人员在社交媒体上疯狂发布所谓的“最后上车机会”，试图让更多的人加入投资。在丰厚收益的承诺下，许多投资者抵押房产、刷爆了信用卡也想在该平台投资。

上周三（6月25日），平台单日新增入金超1.2亿元，其中60%都来自三四线城市的投资者。可就在第二天，DGCX鑫慷嘉轰然崩塌。

DGCX鑫慷嘉的运作模式是典型的庞氏诈骗。骗子将全国分为四个区域，还设立“司令员-军长-师长”等职位，以10%的日薪提成鼓励团队为平台拉拢更多的新投资者。

庞氏骗局依赖于新投资者注入的资金，而当新投资者的资金再也不够支付现有投资者的“收益”时，这个结构就必然会走向崩塌。

受害者损失惨重，血本无归

浙江义乌的一个六口之家听信了“稳赚不陪”的承诺，全家人一共投入了650万元。当家中老人突发疾病需要10万元救治时，他们却一分钱也拿不出来了。

一位超市老板娘为了拿“团队奖”，把亲朋好友都拉入了这个骗局，最后不仅赔光了养老金，还落得众叛亲离。

DGCX鑫慷嘉身在山东的一名王姓团伙成员为平台招揽了1200名投资者，还曾晒出他获赠的一辆保时捷。今年3月，他带走了属于投资者的2000万元资金，使得受害者血本无归。

诈骗警报早已拉响

其实，在DGCX鑫慷嘉崩溃前就已显现出了预兆。2025年1月，平台突然施加出金限制，称10万元以上的出金申请需排队审核，10万元以下的出金需缴纳10%手续费；3月，出金不再即时到账，而是改为次月结算；5月，“信用分不足”的投资者面临提现门槛；5月18日，贵州鑫慷嘉公司注销。

而在骗局崩盘的前一年里，当局就已经发布了至少12次诈骗预警，可惜这些警告没能唤醒所有的投资者。

_{中国当局对DGCX鑫慷嘉发出警告}

2025年6月26日，DGCX鑫慷嘉彻底崩溃。当局调查后发现，幕后主使者精心设计了资金藏匿路线。

骗子利用混币器（Tornado Cash）将价值18亿元的USDT转移至开曼群岛的一家空壳公司。由这种区块链技术处理的虚拟货币追索成功率不足5%，所以绝大多数的投资者资金都无法追回。

迪拜警方也在协助调查时发现主谋持有圣基茨护照，还提前将资产转移到了加拿大，极大提高了调查难度。

中国警方在今年4月抓捕了八名核心成员，冻结了1.2亿元资金，但比起投资者上百亿的损失，这些资金只是杯水车薪。

BrokersView提醒您

所谓“稳赚不赔的高收益投资计划”违背了基本的金融规律，其本质必然是诈骗。

DGCX鑫慷嘉并非金融市场上出现的第一个庞氏骗局，也绝不是最后一个。而投资者识别骗局的意识和能力是保护自己的最后一道防线，只有保持清醒的认知和谨慎的投资态度才不会落入骗子的陷阱。

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