BaFin消费者警报：未经授权的金融服务和身份欺诈

2025年9月2日，德国联邦金融监管局 （BaFin） 发布了有关未经授权的金融服务和身份欺诈的多项警告。这些警报特别适合寻求经纪服务的散户投资者和个人。以下是最近警告的详细信息：

Quadrikam.com

BaFin警告quadrikam.com网站上的相关产品和服务。该网站与受瑞士监管的Quadrik Asset Management AG无任何关联。网站运营者通过电话和电子邮件在德国推销固定期限存款，虚假声称与持牌银行合作。这很可能是身份诈骗案例。

Conixpay.com

BaFin警告conixpay.com网站上的相关产品和服务。该公司声称总部位于伍珀塔尔，自称为银行，并提供贷款和保险服务，但未获得授权。在德国提供银行、保险、支付、金融及证券服务的公司均需获得BaFin授权，而该公司未获授权。

Richfield Invest SA

BaFin警告不要在richfield-invest.com和richfieldinvest.com网站上提供优惠。据称，Richfield Invest SA总部位于美因河畔法兰克福，未经授权提供定期存款和投资建议。它谎称受BaFin和瑞士金融市场监管局 （Finma） 监管。事实并非如此。

Revenuesbank.com

BaFin对该网站revenuesbank.com发出警告。运营商在未经所需授权的情况下提供银行交易和金融服务。任何在德国开展银行业务或提供金融或投资服务的人只有在获得 BaFin授权的情况下才能这样做。本公司无权提供此类服务。

Finaxanlage.de

BaFin警告finaxanlage.de网站上的相关服务。网站运营者提供银行服务（尤其是固定期限存款）和金融服务，但未获得必要授权。他们给出的印象是这些服务来源于在法兰克福注册的Finax, o.c.p., a.s.分支机构，该机构已在BaFin注册为跨境证券机构，但实际情况并非如此，这是一宗身份诈骗案件。

Fidelity Investments Europe GmbH (FDmin)

BaFin警告WhatsApp群组及聊天中来自Fidelity Investments Europe GmbH的服务，以及FDmin应用程序及网站fidel-investments.com和houtai.citadelbd.com。该公司提供金融工具和加密货币的购买建议，但并非来自FIL Fondsbank GmbH或任何其他Fidelity品牌公司。这是身份诈骗案件。

Enterprise-investment.org

BaFin警告消费者注意enterprise-investment.org网站上的服务。网站运营者自称为Enterprise-investment CORP LTD，提供位于英国伦敦的商业地址。BaFin没有任何信息显示这些公司与该网站或其提供的服务有任何关系。可认定为身份诈骗案件。

Esmartfinance.ltd

BaFin警告esmartfinance.ltd网站上的相关产品和服务。ESMART FINANCE的注册地址不明，提供金融及证券服务但未获授权。在德国从事银行、金融投资或加密资产服务的公司必须获得BaFin授权，而该公司未获授权。