迪拜DFSA即刻禁止前SVS Securities首席执行官从事金融服务

迪拜金融服务管理局（DFSA）已对Kulveer Virk实施立即生效的禁令，禁止其在迪拜国际金融中心(DIFC)从事任何与金融服务相关的工作。这是18个月内Virk第二次被禁止进入该行业。

DFSA表示，其于2024年11月获悉Virk已在DIFC一家受监管机构任职，而英国金融行为监管局（FCA）在五个月前才对其发布禁令。迪拜方面的禁令于12月9日生效，全面禁止其在该司法辖区担任任何金融服务相关职务。

Virk的监管问题源于其在英国投资机构SVS Securities任职期间。该公司于2019年倒闭，监管部门确认其将6.9亿英镑客户养老金资金投入高风险债券，其中许多由SVS董事或Virk的商业伙伴管理。FCA认定Virk设计了一套商业模式，将来自未披露费用的收入置于客户利益之上，部分费用比例高达客户投入的12%。

在这些债券随后违约后，SVS的879名受影响客户中，大多数预计只能收回20–35%的储蓄，其中许多人将既有养老金转入SVS产品。

FCA调查认定，2016年至2019年期间，Virk多次无视关于利益冲突及监管要求的警示。监管方指出的事项包括：其在内部反对声中坚持对客户投资组合实施10%减记，为SVS带来35.98万英镑收入；以及在尽调未完成情况下，让SVS从Innovation Capital Finance Limited提前获得75万英镑资金，而监管机构当时已对固定收益产品评估提出质疑。作为交换，SVS同意将客户资金投向ICFL债券，并收取100万英镑费用。

SVS于2019年8月在FCA因客户资产问题叫停其业务后被置于特别管理程序。客户账户随后转至ITI Capital，但其后者在迁移过程中遭遇技术问题，最终彻底退出零售业务。管理程序历时近四年，于2023年3月结束。大部分客户在2020年中被转移，但仍有八个账户未获全额赔付，其中五个为企业账户，其余额超过金融服务补偿计划上限。

2024年6月，FCA对Virk罚款21.55万英镑，并对其实施终身禁止令。SVS另外两名高管——首席财务官Demetrios Hadjigeorgiou及合规主管David Steven——也分别受到处罚及禁止担任高级职务。