诈骗分子利用中央银行的信誉，伪造的菲律宾中央银行文件四处流传

据菲律宾中央银行（BSP）称，诈骗分子正在散布伪造文件，滥用该监管机构的名称、标识或官员签名。这些材料被当作官方确认或批准文件，以使受害者相信某些金融交易是合法且得到监管机构支持的。

这些伪造文件涵盖范围广泛，涉及投资、资金转移、保险和外汇服务等诸多金融活动。菲律宾中央银行重点列举的例子包括所谓的保证函、受益人银行确认函、一次性密码续期申请以及贷款或投资证明。所有这些文件均未获得中央银行的签发或认可。

在许多情况下，这些文件被用来建立信任，之后才会要求受害者提供敏感的个人信息或预付款。这些费用通常被描述为合规费、税款、保险费或反洗钱许可费。这些要求通常被包装成紧急事项，声称如果延迟付款，交易将被阻止或取消。

菲律宾中央银行强调，它未授权任何第三方代表其收取费用，也不批准或担保任何私人金融产品或服务。此外，它也不会通过未经请求的电话、电子邮件或短信索取机密信息，而这些仍然是诈骗案件中常见的手段。

监管机构发现的警告信号包括：声称已获得菲律宾中央银行批准的利率异常低的贷款、要求预付款项才能发放资金，以及文件语法错误、机构名称错误或标识不一致。

该咨询报告强调，冒充受信任的公共机构已成为现代金融诈骗的核心策略，而不是边缘策略。

诈骗计划文件：