如何识别外汇交易中的潜在诈骗

众所周知，外汇市场中存在不少利用该金融产品行诈骗活动的犯罪分子，虚假交易商的数量甚至远超合法公司的数量。作为普通的零售外汇投资者，难道真就没办法避免受骗吗？其实不然。BrokersView将通过本文告诉您如何识别外汇交易中的潜在诈骗。

查询交易商的外汇牌照

识别外汇诈骗最直接的方式就是看一家网站、实体或者公司是否在当地取得了相应的金融牌照，也就是其是否受监管机构监督。

如今的零售外汇交易有着几十年的历史，所以大部分国家的金融机构对这个市场都有着完善的监管机制。人们常见的合法交易商都持有一个甚至多个金融监管机构颁发的许可证，有权在相关金融法律法规的监督范围内合法提供货币对交易服务，这可以在很大程度上避免交易商出现违规行为。即便交易商出现了违规行为，投资者也可以向监管机构进行投诉，还有可能得到金融补偿计划的赔偿。

为什么虚假交易商一定没取得金融牌照呢？

首先，申请金融牌照并不是一件简单的事情，申请过程往往需要耗费大量时间、金钱和精力。所以即便是合法公司在扩张全球运营版块时，也常通过收购当地持牌公司以进军新市场，而不是直接向监管机构申请一张新的许可证。只想获取不义之财的外汇骗子当然不会做这种“亏本”的事。

而且，即便骗子想申请牌照，他们也无法提供监管机构要求的材料和申请费。最重要的是，他们的运营行为不合法！所以不可能得到金融授权。

总的来说，选择接受合法持牌交易商提供的金融服务虽不能完全规避投资风险，却能从很大程度上避免上当受骗。

对比公司和监管机构提供的细节信息

随着投资者教育逐渐向越来越多的人普及，很多投资者也意识到了金融许可证的重要性，会主动避免与没有监管的交易商打交道。

为取得更多投资者的信任，有些非法公司会盗用合法公司的牌照和细节信息，冒充合规交易商。这样的非法公司也常被监管机构称为冒充者或克隆。

虚假交易商若对监管信息闭口不谈，或编造不存在的监管信息以欺骗公众，对投资者来说都相对好识破骗局，因为这些交易商提供的信息在监管机构的门户网站根本查询不到相关的搜索结果。但识破冒充者和克隆，则需要进一步的观察。

即便投资者利用一家交易商主动提供的信息在监管机构的门户网站搜索到了对应的结果，也不代表你正在打交道的这家交易商就是“正牌”的。

当你发现交易商网站域名、联系电话、地址等信息与监管机构认证的信息不符时，你很有可能遇到了套牌交易商。

而且，在部分情况下，有些监管力度较为薄弱的监管机构并不会提供充足的细节信息供投资者核实，所以投资者很难利用有限的信息判断一家交易商是否合法，建议谨慎行事。无法确认自己正在与合法公司打交道时，避免诈骗的最好方法便是不与他们打交道。

无视未经请求的投资机会

如果您从未浏览过任何投资网站，也没有勾选过允许其向你发送推广信息的协议，却通过邮件或者电话接到了未经请求的投资广告，请忽略它。

许多国家和地区对于金融推广都有严格的限制，所以未经请求就出现在你眼前的投资机会大多都是诈骗。

谨慎选择外汇自营交易公司

比起普通的外汇交易商，大多数自营交易公司不受监管。因为自营交易公司支配的是自己的资金，而不是他人的资金，他们仅提供流动性并执行其他交易商的订单，这使得其避开了大部分的监管。

但这些公司的交易员并非可以“无偿”使用公司的资金，而是需要交纳注册费等费用才能够开始交易。所以，对于交易者来说并不是完全没有风险。

自营交易公司背后存在的投资风险问题包括欺诈和隐藏实际对手、利用软件减少交易者利润、收取不当佣金和捏造借口随意关闭账户等。自营交易公司可能成为庞氏骗局的温床。

例如，今年9月，美国商品期货交易委员会（CFTC）指控自营交易公司“My Forex Funds”利用欺诈的手法招揽客户进行零售外汇交易。尽管目前该案还正在调查中，但此事也让公众对自营交易公司的信任产生了怀疑。

想通过自营交易公司参与外汇交易的投资者应谨慎行事，提高警惕。

查看金融监管机构公布的黑名单

许多的金融监管机构都会不定期更新“黑名单”，出现在名单中的公司和个人几乎都是诈骗！

查看金融机构黑名单的方法有三种：

• 关注BrokersView，我们会查询并总结几乎所有遭监管机构警告的虚假外汇交易商名单。您可以通过我们的“新闻”或“诈骗”版块了解这些信息，或直接向我们提问。

• 一般情况下，在搜索引擎中搜索关键词“交易商名称+警告”便能查看一家交易商是否遭到过警告。

• 登录监管机构门户网站直接查看完整名单。

请注意，在某国持有金融牌照的交易商也有可能出现在其他国家监管机构的警告名单上，这说明这家交易商超出了经营范围，违反了法规。