- الوسطاء HOT
- الإحتيال
- مراجعة بي في NEW
- القوائم
- الهيئات الرقابية
- الأخبار
- الشكوي
- اكسبو HOT
- الحادث
- الجوائز
هيئة الرقابة المالية الألمانية (BaFin) تحذر المستهلكين من الخدمات المالية الإلكترونية غير المصرح بها وعمليات الاحتيال في الهوية
تحذر الهيئة الاتحادية للرقابة المالية (BaFin) المستهلكين والمستثمرين من تزايد عدد منصات الخدمات المالية غير المرخصة ومخططات الاستثمار عبر الإنترنت العاملة في ألمانيا. وقد تم رصد العديد من المواقع الإلكترونية والتطبيقات ومجموعات المراسلة التي تقدم خدمات مصرفية واستثمارية وخدمات الأصول الرقمية دون الحصول على التراخيص اللازمة. ويلجأ العديد من المشغلين إلى استخدام بيانات شركات مزيفة وأرقام تسجيل مضللة وانتحال الهوية للظهور بمظهر شركات شرعية.
تشير التقارير إلى أن المستهلكين تلقوا اتصالات عبر البريد الإلكتروني، ومجموعات واتساب، ووسائل التواصل الاجتماعي، حيث تلقوا في كثير من الأحيان عروضًا لاستثمارات ذات عوائد عالية أو خطط تداول خاصة. وفي بعض الحالات، ينتحل المحتالون صفة شركات مرخصة أو شخصيات مؤثرة في المجال المالي، مستخدمين مراجع تنظيمية أو أرقام تراخيص مزيفة. وتؤكد هيئة الرقابة المالية الألمانية (BaFin) أن أيًا من الشركات أو الأفراد المعنيين غير مرخص لهم بتقديم خدمات مالية في ألمانيا. إن التعامل مع هذه المنصات قد يُعرّض الأفراد لمخاطر مالية وقانونية جسيمة.
تُروج هذه المخططات غالبًا عبر تطبيقات الهواتف المحمولة ومنصات التداول ومجموعات الدردشة. ويتم تشجيع الضحايا عادةً على إيداع الأموال بوعد بفرص استثمارية حصرية، ولكن غالبًا ما يتم حظر الوصول بعد تحويل الأموال. وتؤكد هيئة الرقابة المالية الألمانية (BaFin) على أن تقديم الخدمات المصرفية أو الاستثمارية أو خدمات الأصول الرقمية في ألمانيا يتطلب ترخيصًا صريحًا، وينبغي على المستهلكين توخي الحذر عند التواصل معهم من قبل منصات غير موثوقة أو عروض غير مرغوب فيها.
تشمل المنصات والمشغلين غير المصرح لهم المعروفين ما يلي:
|
منصة |
الموقع الإلكتروني / البريد الإلكتروني |
ملاحظات / الانتماء المزعوم |
|
Raisin (Ralf Neumann) |
تم استخدام صيغ مختلفة من "raisin.de.com"؛ غير مصرح به من قبل هيئة الرقابة المالية الألمانية (BaFin) |
|
|
Digitax Solutions |
يدّعي وجود صلة بشركة التكنولوجيا المالية M one FinTech GmbH التي تتخذ من برلين مقراً لها؛ خدمات الدفع غير المصرح بها وخدمات الأصول المشفرة |
|
|
TagesgeldPlus |
tagesgeld-plus.net |
يدّعي المشغلون زوراً خضوعهم لإشراف هيئة الرقابة المالية الألمانية (BaFin). |
|
Tradeshark24 |
tradeshark24.com |
يُسيء تمثيل شركة فرانكفورت للحلول المالية المحدودة وشركائها؛ سرقة الهوية |
|
Wefi Payments Limited |
wefi.co |
المشغلون المدرجون في كندا وكوستاريكا وهونغ كونغ؛ سبق أن نظمت فعاليات ترويجية في ألمانيا |
|
Revaloninvest Berlin |
revaloninvest.de |
تُطالب شركة التسجيل التي تتخذ من برلين مقراً لها؛ لم يحصل على موافقة هيئة الرقابة المالية الألمانية (BaFin)؛ تداول العملات المشفرة والأسهم |
الشائعة
حقوق الطبع والنشر © 2026 FastBull Ltd
تحذير من مخاطر عالية
إن تداول الفوركس يحمل درجة عالية من المخاطرة، وقد لا تتناسب مع كل المستثمرين. ويزيد استخدام الرافعة المالية من المخاطر والخسارة بشكل إضافي. قبل التداول نشجعك على التفكير في أهدافك الاستثمارية، ومستوى خبرتك، وقدرتك على تحمل المخاطر. من الممكن أن تخسر كل مبلغ الاستثمار الأولي الخاص بك؛ لذا لا تستثمر أموالًا لا يمكنك تحمل خسارتها. ننصحك بتعليم نفسك حول المخاطر المرتبطة بالتداول في سوق الفوركس. إذا كانت لديك أية أسئلة ، يرجى استشارة مستشار مالي أو ضريبي مستقل، أي بيانات ومعلومات مستمدة كما هي، ووهي بغرض الإطلاع فقط، وليست بهدف التداول أو الحصول على توصيات. كما أن الأداء في الماضي لا يعكس تنبؤات بالنتائج المستقبلية.
إخلاء مسؤولية
قد لا تكون البيانات الواردة في هذا الموقع دقيقة وفي الوقت الحقيقي. كما ليس مصدر البيانات والأسعار المقدمة على هذا الموقع هو من السوق المالي أو سوق البورصة، وإنما يقدمها مستثمرين في أسواق، لذلك قد لا تكون الأسعار دقيقة وقد تختلف عن أسعار السوق الفعلية. لذلك إن هذا السعر إستدلالي فقد ليعكس اتجاهات السوق فقط ، ولا ينبغي إجراء التداول وفقا لهذه البيانات تماما. كما لا يتحمل موقعنا أي مسؤولية تتعرض لها نتيجة أنشطة التداول التي تقوم بها أو نتيجة الاعتماد على البيانات المقدمة في موقعنا.