هل العوائد الشهرية من 8٪ إلى 12٪ موثوقة؟ منصة العملات الأجنبية الهندية غير المرخصة VIP Trade تترك المستثمرين في الديون

وقعت مؤخرًا عملية احتيال خطيرة في تداول العملات الأجنبية في ولاية راجستان الهندية، تورطت فيها شركة تداول العملات الأجنبية غير المرخصة "في آي بي تريد"، التي نهبت أموال الضحايا عبر عملية هرمية. زعمت الشركة أن بإمكان المستثمرين تحقيق عوائد تتراوح بين 8% و12% شهريًا من خلال الاستثمار في العملات الأجنبية، مثل الدولار الأمريكي واليورو.

وفقًا للشرطة الهندية، كان من بين ضحايا عملية الاحتيال أفراد من مختلف المهن، مثل رجال أعمال ومسؤولين حكوميين وخياطين وعمال يومي. سعيًا وراء الأرباح الجذابة التي وعد بها المحتالون، قام العديد من المستثمرين باقراض أموالهم ورهنوا ذهبًا وعقارات للاستثمار، لكنهم في النهاية خسروا أموالهم.

ورغم أن الشرطة ألقت القبض على اثنين من المشتبه بهم قبل شهرين، فإن العقل المدبر وراء عملية الاحتيال، لوكيش تشودري، وعبد الصمد، أحد اللاعبين الرئيسيين، ما زالا طلقاء.

_{ألقت الشرطة الهندية القبض على اثنين من المشتبه بهم قبل شهرين.}

في عام ٢٠٢٣، أسس تشودري شركة تداول فوركس تُدعى VIP Trade، لتقديم خدمات التداول عبر تطبيق وهمي. إلا أن الشركة لم تحصل على موافقة هيئة الأوراق المالية والبورصات الهندية (SEBI) أو بنك الاحتياطي الهندي (RBI).

_{لوكيش تشودري}

لم يقتصر الأمر على تشودري نفسه، بل انخرطت زوجته وأصدقاؤه وأقاربه أيضًا. كما تعاون مع صمد، خبير المبيعات الإلكترونية، لترويج الشركة بصفته "الرئيس الملكي"، الذي لعب دورًا محوريًا في إرساء نموذج العمل الهرمي. وبمساعدته، طوّرت VIP Trade مئات من قادة الاستثمار وآلاف الوكلاء.

_{عبد الصمد}

كما قدمت VIP Trade عمولة بنسبة 4% على الإحالات، وكافأت الوكلاء الذين حققوا نتائج إيجابية في رحلاتهم الخارجية. على سبيل المثال، في أكتوبر 2024، سافر أكثر من أربعين وكيلًا إلى تايلاند، وتكفل تشودري بجميع التكاليف، بما في ذلك التذاكر والفنادق والجولات السياحية.

وفقًا للمحتال، كان الحد الأدنى للإيداع المطلوب من VIP Trade حوالي 9000 روبية. إذا استثمر المستثمر 100000 روبية، يُوعد بعائد شهري قدره 8000 روبية.

_{تنشر VIP Trade إعلانات عبر الإنترنت على وسائل التواصل الاجتماعي}

في البداية، حصل المستثمرون على عوائد لمدة 15 شهرًا، لكن النظام انهار في نهاية المطاف في فبراير من هذا العام. لم يعد بإمكان VIP Trade دفع "العوائد" للمستثمرين، فأغلق النظام بأكمله واختفى مع جميع أموال العملاء.

سانتوش كانوار، خياط وجار ساماد، من بين ضحايا انهيار منصة تداول العملات الأجنبية "في آي بي تريد". استثمرت هي وعائلتها ما لا يقل عن 18 مليون روبية هندية، لكنهم لم يتمكنوا من استرداد سوى 3 ملايين روبية هندية. والآن، وهم مثقلون بالديون ويكافحون من أجل البقاء، يعتمدون على القروض لتغطية نفقاتهم. وتقول كانوار إنه إذا لم يتمكنوا من استرداد الأموال المتبقية، فسيضطرون إلى بيع منزلهم، تاركين العائلة في الشوارع.

يذكرك BrokersView

جميع منصات تداول العملات الأجنبية غير الخاضعة للرقابة تنطوي على مخاطر احتيال عالية. فبدون لوائح تنظيمية، لا يملك المستثمرون وسيلة موثوقة للتحقق مما إذا كانت أموالهم تُستخدم في صفقات سوقية مشروعة أم أنها ببساطة تُسحب من قِبل المحتالين.

بمجرد إغراء المستثمرين بمخطط استثماري احتيالي هرمي، يصبح الانهيار مسألة وقت لا أكثر. تعتمد هذه المخططات على تدفق مستمر من المستثمرين الجدد لدفع عوائد للمستثمرين الحاليين. عندما ينضب تدفق رأس المال الجديد وتنقطع سلسلة الأموال، ينهار الهيكل بأكمله. عندها، يختفي المحتالون، آخذين معهم جميع الأموال المتبقية، تاركين ضحاياهم يعانون خسائر فادحة.

إذا واجهت عملية احتيال مماثلة، فيمكنك المساعدة في حماية المزيد من المستثمرين من خلال الكشف  عنها عبر BrokersView.