نيوزيلندا تحذر من عمليات احتيال استثمارية متطورة تعتمد على "قنوات التسويق" وتستهدف المستثمرين الأفراد

يسلط المنظمون في نيوزيلندا الضوء على تحول في كيفية تنظيم عمليات الاحتيال الاستثماري عبر الإنترنت، حيث يقوم المحتالون بشكل متزايد ببناء "قنوات تحويل" متعددة الطبقات تحاكي أنظمة الإعلام والاستشارات والتداول المشروعة.

أشارت هيئة أسواق المال  إلى أن المحتالين باتوا يستخدمون منصات الأخبار الكاذبة كنقطة انطلاق بدلاً من توجيه الضحايا مباشرةً إلى منصات التداول. صُممت هذه الصفحات لتقليد وسائل الإعلام المحلية الموثوقة، وهي مليئة بقصص ملفقة تتناول سياسيين ورجال أعمال ومؤسسات عامة.

في أعلى هذه القمع، توجد إعلانات شديدة الاستهداف تُنشر عبر وسائل التواصل الاجتماعي ومنصات تجميع المحتوى. غالبًا ما تتضمن هذه الإعلانات مقاطع فيديو مُعدّلة بتقنية التزييف العميق أو صورًا مُتلاعب بها، مما يُوحي بالتأييد أو الكشف عن معلومات داخلية. وبدلًا من حثّ المستثمرين على الاستثمار الفوري، تهدف هذه الإعلانات إلى إثارة الفضول وبناء الثقة.

بمجرد النقر، يُنقل المستخدمون إلى بيئة سردية مُتحكَّم بها - مقالات إخبارية زائفة بعناوين مثيرة، أو مقابلات مزعومة، أو استراتيجيات مالية "مسربة". تعمل هذه الصفحات كجسر، حيث تُحوِّل المستخدمين تدريجيًا من قراء سلبيين إلى عملاء فاعلين.

المرحلة التالية هي جمع البيانات. تقوم نماذج التسجيل المضمنة في هذه المواقع بجمع بيانات الاتصال، مما يحول الزوار فعلياً إلى عملاء محتملين. ومن ثم، يبدأ المحتالون بالتواصل المباشر، منتحلين صفة وسطاء أو مستشارين، ويوجهون الضحايا خلال خطوات التسجيل المشابهة لتلك الموجودة في المنصات الشرعية.

فيما يلي تجربة تداول افتراضية. يُمنح الضحايا إمكانية الوصول إلى لوحات تحكم تعرض مكاسب وهمية، مما يعزز المصداقية ويشجع على إيداع مبالغ أكبر. صُمم النظام لتأخير الشكوك مع زيادة المخاطر المالية.

تكشف مرحلة الخروج عن حقيقة المخطط. إذ تؤدي طلبات السحب إلى مطالبات بدفعات إضافية، غالباً ما تُصاغ على أنها ضرائب أو رسوم امتثال أو تكاليف معالجة. ولا تُسفر هذه الدفعات عن استرداد الأموال، وعادةً ما ينقطع التواصل بعد ذلك بفترة وجيزة.

تحذر السلطات من أن هذا النهج المنظم، بالإضافة إلى المحتوى المُولّد بالذكاء الاصطناعي، يزيد بشكل ملحوظ من فعالية عمليات الاحتيال. كما أن استخدام شخصيات عامة معروفة وواجهات واقعية يقلل من المؤشرات التحذيرية التقليدية، مما يجعل اكتشافها أكثر صعوبة بالنسبة للمستثمرين الأفراد.

تؤكد هيئة أسواق المال أن خدمات الاستثمار المشروعة لا تعتمد على قنوات التسويق الإعلامية، أو التواصل غير المرغوب فيه، أو بيئات التداول المصطنعة، وتحث المستثمرين على التعامل مع أي إعداد من هذا القبيل كإشارة عالية المخاطر.