كيف تفرغ فخاخ الثراء السريع على تليجرام محفظتك من المال

رصد موقع BrokersView مؤخرًا أحد المستثمرين وهو يشارك تجربته مع عملية احتيال على منصة Reddit. تحت شعارٍ مُضللٍ يقول "استثمر 200 دولار واحصل على 2100 دولار خلال 24 ساعة"، يستخدم المحتالون ما أصبح أحد أكثر أساليب الخداع الاستثماري انتشارًا على تطبيق Telegram. تكشف تجربة هذا المتداول الشخصية كيف يستخدم المحتالون سلسلة من المناورات المُحكمة لتحويل تجربة صغيرة إلى كارثة مالية؛ فبمجرد إرسال الدفعة الأولى، تتحول ما يُسمى "فرصة الثراء السريع" إلى دوامة لا تنتهي من الرسوم.

سيناريو الحصاد: من "العوائد المرتفعة" إلى الرسوم المتسلسلة

في هذه الحالة، استخدم المحتالون حسابات مثل @DAVID_SACKS01 وA_Dave_kowalsky - بالمناسبة، ديفيد ساكس نفسه هو الرئيس التنفيذي السابق للعمليات في باي بال، وهو مستثمر رأسمالي معروف في وادي السيليكون. من خلال استخدام شخصية مصقولة لـ"خدمات استثمارية احترافية"، كسب المحتالون ثقة الضحية بسهولة.

حدثت نقطة التحول في عملية الاحتيال فور تحويل الضحية للأموال. فقد تم تقليص فترة التداول الموعودة أصلاً، والتي كانت 24 ساعة، إلى 4 ساعات فقط، وبعدها ادعى المحتال تحقيق أرباح، لكنه طلب "رسوم خدمة" إضافية لسحب الأموال. هذه عملية احتيال نموذجية تعتمد على دفع رسوم مسبقة: ففي كل مرة تدفع فيها لاسترداد أرباحك المزعومة، يختلق المحتال ذريعة جديدة، مثل الضرائب أو رسوم التحقق أو رسوم السحب. وكما ورد في تعليقات المستخدمين، لو كان هناك "خلل مالي لا نهائي" بالفعل، لما احتاج المحتال إلى مبلغ 200 دولار؛ فهدفه الوحيد هو استنزاف كل قرش من مدخرات الضحية من خلال الضغط النفسي المستمر.

علّق مستخدم موقع Reddit، CIAMom420، بذكاء قائلاً: "بهذا المعدل من العائد، ستملك بعد عام واحد دولارات أكثر من عدد الذرات في الكون المرئي. لو كان لدى أحدهم خلل مالي لا نهائي، لما احتاج إلى أموالك."

المجموعات المستهدفة والثقب الأسود للمعاملات غير القابلة للعكس

هذه عملية احتيال ليست حادثة معزولة، ولا تقتصر على تطبيق تيليجرام. في قسم التعليقات، شارك مستخدم آخر، Belo354، تجربة أكثر إيلامًا: فقد خسر 40 ألف دولار في مجموعة "التضخيم والتفريغ" على واتساب.

عادةً ما تستقطب هذه الاحتيالات ضحاياها إلى مجموعات واتساب عبر إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي. وتكتظ هذه المجموعات بما يُسمى "الموجهين" و"المستثمرين الناجحين" (وهم في الواقع مُروّجون). يستغل المحتالون خوف الضحايا من تفويت الفرص، ويحثون المجموعة على شراء عملة مشفرة أو سهم ذي سيولة منخفضة بشكل جماعي لرفع سعره بشكل مصطنع. وبمجرد شراء الضحايا، يتخلص المحتالون بسرعة من ممتلكاتهم، مما يؤدي إلى انهيار السعر وخسائر فادحة للضحايا. وقد حذر مكتب التحقيقات الفيدرالي والهيئات التنظيمية المالية في العديد من الدول مرارًا وتكرارًا من أن الانضمام إلى مجموعة استثمارية مجهولة على واتساب أو تيليجرام يُعدّ، في حد ذاته، مؤشرًا خطيرًا للغاية.

بمجرد أن يحوّل الضحية الأموال عبر العملات المشفرة كما هو مطلوب، تختفي الأموال في دوامة يصعب تتبعها. فبفضل تقنية البلوك تشين التي تضمن إخفاء الهوية وعدم إمكانية استرداد الأموال، يصبح من شبه المستحيل على أي شخص استردادها بعد إرسالها، إلا في حالات نادرة تتدخل فيها منصة التداول. والأدهى من ذلك، أن فضح المحتالين عبر الإنترنت قد يجذب فئة أخرى من المحتالين، تُعرف باسم "محتالي الاسترداد". هؤلاء "الخبراء" المزيفون يعدون باسترداد الخسائر بوسائل تقنية، لكنهم في الحقيقة لا يفعلون سوى استغلال الضحية.

بروكرز فيو يذكرك

تتزايد عمليات الاحتيال الاستثماري على تطبيق تيليجرام تنظيماً، حتى أنها تستخدم برامج آلية للتواصل على نطاق واسع. في ظل هذه الأساليب المتطورة باستمرار، تُذكّر BrokersView جميع المستثمرين بأنّ خط الدفاع الأول لحماية أصولهم هو الوعي التام.

في عالم المال، أي وعد بـ"عوائد عالية خالية من المخاطر" يتضمن "رسوم تحرير" هو استغلالي بطبيعته. إذا وجدت نفسك في محادثة مماثلة، يُرجى إيقاف جميع التحويلات فورًا. كما يُمكنك الإبلاغ عن هذه العملية الاحتيالية وكشفها على منصة BrokersView .