كندا تُطلق وكالةً لمكافحة الجرائم المالية في حملةٍ وطنيةٍ صارمةٍ على الاحتيال والإساءة الاقتصادية

أعلنت كندا عن جهد وطني طموح لمواجهة الارتفاع في عمليات الاحتيال المالي والاستغلال الاقتصادي، وكشفت عن استراتيجية وطنية شاملة لمكافحة الاحتيال وإنشاء وكالة للجرائم المالية، بهدف استعادة الثقة العامة في الأنظمة المالية في البلاد.

لقد تضاعفت خسائر الاحتيال في كندا ثلاث مرات منذ عام 2020، حيث خسر الكنديون أكثر من 640 مليون دولار في عام 2024 - ويعكس هذا الرقم جزءًا ضئيلًا فقط من إجمالي الحوادث، حيث يتم الإبلاغ عن أقل من عملية احتيال واحدة من كل عشر عمليات.

ستُوحّد وكالة الجرائم المالية الجديدة، المقرر إطلاقها بموجب تشريع اتحادي بحلول ربيع عام ٢٠٢٦، الخبرات الفيدرالية للتحقيق في الجرائم المالية المعقدة، بما في ذلك شبكات الاحتيال واسعة النطاق، وغسل الأموال، وعمليات الاحتيال الاستثماري الإلكترونية. وبالتعاون مع وزارة العدل، وهيئة الإيرادات الكندية، ووزارة السلامة العامة الكندية، ستعمل الوكالة على توحيد جهود الاستخبارات والإنفاذ والاسترداد لمكافحة النشاط الإجرامي المنظم بفعالية أكبر.

بموجب استراتيجية مكافحة الاحتيال، ستُلزم البنوك قريبًا بتطبيق سياسات واضحة لمكافحة الاحتيال وتعزيز الشفافية مع المستهلكين. كما تدرس الحكومة التعاون مع شركات الاتصالات والتكنولوجيا لتتبع واعتراض اتصالات الاحتيال، التي ينبع الكثير منها من شبكات إجرامية دولية، ولكنها تستهدف الكنديين مباشرةً عبر المنصات الرقمية والهواتف المحمولة.

بالإضافة إلى التصدي للاحتيال المالي واسع النطاق، تُركز الحكومة اهتمامها على الاستغلال الاقتصادي، وهو شكلٌ مُتزايدٌ من أشكال السيطرة المالية، وإن كان خفيًا في كثير من الأحيان، يؤثر على كبار السن والنساء. وستُحدد مدونة سلوك جديدة للوقاية من الاستغلال الاقتصادي، تُشرف عليها وكالة المستهلك المالي الكندية (FCAC)، معاييرَ لكيفية كشف المؤسسات المالية لهذه الحالات ومعالجتها. وسيتم تشجيع البنوك على إنشاء قنوات دعم آمنة للضحايا، ورصد أي علامات سيطرة قسرية في الحسابات المالية.

وتعتمد استراتيجية الحكومة على الشراكات الصناعية القائمة، مثل التحالف الكندي لمكافحة الاحتيال، ولكنها تعمل على توسيعها من خلال استجابة اتحادية موحدة - وهو النهج الذي طالما دعت إليه جهات إنفاذ القانون والهيئات الرقابية المالية.

وحظيت هذه الخطوة بترحيب واسع النطاق في المجتمع المالي والتنظيمي في كندا، والذي عانى في السنوات الأخيرة من موجة متصاعدة من عمليات الاحتيال الاستثمارية الرقمية وعمليات الاحتيال بالهوية الاصطناعية، والتي استغل الكثير منها الفجوات بين الوكالات والقدرة المحدودة على إنفاذ القانون عبر الحدود.

مع إنشاء وكالة الجرائم المالية، تسعى أوتاوا إلى سد هذه الفجوات من خلال توحيد جهود الاستخبارات والإنفاذ والوقاية في إطار وطني واحد. رسالة صانعي السياسات واضحة: أصبحت الجريمة المالية الآن مصدر قلق للأمن القومي، وتعتزم كندا مواجهتها بقوة مؤسسية.

إذا كنت ترغب في معرفة الحالة التنظيمية وتفاصيل الترخيص لمزود الخدمة المالية، فيمكنك البحث عن أسمائهم في BrokersView للحصول على مزيد من المعلومات.