تقرير مكتب التحقيقات الفيدرالي: عمليات الاحتيال في الاستثمار بالعملات المشفرة تتسبب في خسائر قياسية في عام 2025

أصدر مركز شكاوى جرائم الإنترنت التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي أحدث تقرير سنوي له، والذي يُظهر ارتفاعًا حادًا في خسائر الجرائم الإلكترونية - مع كون عمليات الاحتيال في الاستثمار بالعملات المشفرة في قلب هذا الارتفاع.

في عام 2025، تلقى مركز شكاوى الاتصالات (IC3) أكثر من مليون شكوى، مسجلاً بذلك أعلى مستوى له في تاريخه الممتد على مدى 25 عاماً. وبلغ إجمالي الخسائر المبلغ عنها 20.8 مليار دولار، بزيادة ملحوظة عن السنوات السابقة.

لا تزال عمليات الاحتيال المتعلقة بالاستثمار تشكل الفئة الأكبر، حيث بلغت خسائرها أكثر من 8.6 مليار دولار. وكانت العملات المشفرة هي العامل المهيمن، إذ مثلت حوالي 72% من إجمالي خسائر عمليات الاحتيال الاستثماري.

أصبحت عمليات الاحتيال في العملات المشفرة التهديد الرئيسي

بحسب التقرير، تسببت عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة بخسائر تجاوزت 11 مليار دولار أمريكي، وذلك من خلال أكثر من 180 ألف شكوى. وتشمل هذه العمليات الاحتيالية في الغالب منصات استثمار وهمية، وانتحال شخصيات، وأساليب هندسة اجتماعية طويلة الأمد.

إحدى أكثر الطرق شيوعًا هي ما يُعرف بعملية الاحتيال المعروفة باسم "ذبح الخنازير"، حيث يتم التواصل مع الضحايا عبر وسائل التواصل الاجتماعي أو تطبيقات المراسلة. يبني المحتالون الثقة تدريجيًا قبل تقديم فرص استثمارية وهمية في العملات الرقمية. قد يرى الضحايا في البداية أرباحًا زائفة أو حتى يسحبون مبالغ صغيرة، مما يشجعهم على إيداع مبالغ أكبر قبل سرقة أموالهم في نهاية المطاف.

المستثمرون الأكبر سناً هم الأكثر تضرراً

يُشير التقرير إلى أن الأفراد الذين تبلغ أعمارهم 60 عامًا فأكثر تكبّدوا أكبر الخسائر. فقد أبلغت هذه الفئة عن خسائر بلغت 4.4 مليار دولار أمريكي في مجال العملات الرقمية وحدها، بينما بلغ إجمالي الخسائر في جميع أنواع عمليات الاحتيال 7.8 مليار دولار أمريكي.

تتضمن العديد من الحالات خسائر فردية كبيرة، حيث أبلغ آلاف الضحايا عن خسائر تتجاوز 100 ألف دولار.

لا يزال نقص الإبلاغ يمثل مشكلة رئيسية

على الرغم من حجم المشكلة، لا تزال معدلات الإبلاغ منخفضة نسبياً. فالعديد من الضحايا لا يتصلون بجهات إنفاذ القانون، مما يحد من جهود استرداد الأموال ويقلل من وضوح النطاق الكامل للاحتيال.

أشارت IC3 إلى أن الإبلاغ السريع يمكن أن يحسن بشكل كبير فرص استرداد الأموال. وقد تمكن فريق استرداد الأصول التابع لها من تجميد ما يقرب من 679 مليون دولار من الخسائر التي تم محاولة تجميدها في عام 2025، بنسبة نجاح بلغت حوالي 58%.

خطر متزايد ومتطور

ويشير التقرير أيضاً إلى الدور المتزايد للتكنولوجيا، بما في ذلك الذكاء الاصطناعي، في تسهيل عمليات الاحتيال. فقد أصبح المحتالون أكثر كفاءة في استهداف الضحايا وصياغة روايات مقنعة.

بشكل عام، تشير النتائج إلى أن عمليات الاحتيال في الاستثمار بالعملات المشفرة لم تعد حوادث معزولة، بل أصبحت تهديدًا عالميًا سريع الانتشار يؤثر على مجموعة واسعة من المستثمرين.