Vụ lừa đảo giao dịch BTC trị giá 72.000 đô la nhắm vào một nhà đầu tư cao tuổi 77 tuổi thông qua bảng điều khiển giả mạo và các giao dịch chuyển khoản UPI nhiều lớp.

Một người đàn ông 77 tuổi đã về hưu ở Ấn Độ đã mất khoảng 72.000 đô la sau khi bị mắc bẫy giao dịch BTC lừa đảo, hoạt động thông qua mạng xã hội, phối hợp qua WhatsApp và một bảng điều khiển giao dịch trực tuyến giả mạo. Nạn nhân lần đầu tiên được liên hệ qua Facebook vào tháng 10 năm 2024 bởi một tài khoản có tên “Anna”, người này quảng bá giao dịch tiền điện tử như một nguồn thu nhập bổ sung. Sau đó, việc liên lạc chuyển sang WhatsApp, nơi một người khác tự xưng là “Mia” giới thiệu ông ta vào một nhóm giao dịch tiền điện tử độc quyền và cung cấp một liên kết để mở tài khoản giao dịch và tạo ví điện tử. Trong vài tháng, nạn nhân đã chuyển tiền đến nhiều ID UPI khác nhau, với nền tảng hiển thị số dư tăng dần bằng đô la Mỹ để tạo cảm giác lợi nhuận. Có lúc, bảng điều khiển hiển thị số dư lên đến 39.588 đô la, củng cố ảo tưởng về lợi nhuận hợp pháp.

Giao diện giao dịch giả lập và mô phỏng lợi nhuận

Giao diện giao dịch cho thấy sự tăng trưởng ổn định sau mỗi lần chuyển khoản, tạo ra một môi trường được kiểm soát nhằm khuyến khích việc nạp tiền ngày càng nhiều. Bảng điều khiển hoạt động độc lập với bất kỳ cơ sở hạ tầng trao đổi nào có thể kiểm chứng được, chỉ đóng vai trò là công cụ thao tác trực quan. Không có giao dịch tiền điện tử thực tế nào được xác nhận trên các bản ghi blockchain công khai. Thay vào đó, nền tảng này phản ánh các số liệu nội bộ mô phỏng hoạt động giao dịch BTC theo thời gian thực để duy trì độ tin cậy.

Tăng cường thanh toán thông qua các yêu cầu "thuế" và "xác minh"

Vào ngày 19 tháng 9 năm 2025, khi nạn nhân cố gắng rút tiền, yêu cầu đã bị chặn. Những kẻ điều hành yêu cầu thanh toán "thuế" trước khi giải ngân, tiếp theo là các khoản phí xác minh và xử lý bổ sung. Mỗi khoản thanh toán được chuyển đến các tài khoản UPI khác nhau, làm phân mảnh dấu vết giao dịch. Mặc dù đã nhiều lần đảm bảo rằng tiền gốc và lợi nhuận sẽ được ghi có sau khi hoàn tất các yêu cầu, việc rút tiền vẫn không thể thực hiện được. Tổng số tiền chuyển khoản trong giai đoạn này lên tới gần 72.000 đô la.

Các chỉ số về dòng vốn và rửa tiền

Các nhà điều tra tội phạm mạng khi xem xét hồ sơ giao dịch đã xác định nhiều ID UPI của người nhận, cho thấy các kỹ thuật phân lớp thường liên quan đến rửa tiền kỹ thuật số. Số tiền được cho là đã được phân tán qua các tài khoản trung gian và có thể được chuyển hướng ra ngoài các kênh ngân hàng trong nước, làm phức tạp việc truy tìm và thu hồi tài sản. Các nhà chức trách đang kiểm tra nhật ký trò chuyện, hồ sơ thanh toán và các tài khoản tài chính liên kết như một phần của cuộc điều tra đang diễn ra.

Vụ việc phản ánh một mô hình lừa đảo đầu tư tiền điện tử có cấu trúc, nhắm vào người cao tuổi thông qua môi trường giao dịch dàn dựng, phối hợp tin nhắn mã hóa và mạng lưới thanh toán kỹ thuật số phân tán.