Vụ lừa đảo đầu tư giả mạo trị giá 1,25 triệu RM vạch trần mạng lưới tài khoản ngân hàng doanh nghiệp được tái sử dụng có liên quan đến “JMC Capital Club”

Cục Điều tra Tội phạm Thương mại Malaysia (CCID) vừa triệt phá một vụ lừa đảo đầu tư giả mạo trị giá 1,25 triệu ringgit Malaysia. Vụ việc liên quan đến một nạn nhân 50 tuổi, người đã bị dụ dỗ vào một kế hoạch mang tên “JMC Capital Club” sau khi thấy các quảng cáo đầu tư trên mạng xã hội.

Tiền đã được chuyển qua nhiều tài khoản ngân hàng của các công ty — bao gồm JMC M Trading Venture, JMC Top Trading, JCG Entire Trading Sdn Bhd và JMC Flex Solution — theo hướng dẫn được gửi qua các kênh nhắn tin riêng.

Sau đó, các nhà chức trách xác nhận rằng kế hoạch này không liên quan đến bất kỳ công ty đầu tư hợp pháp nào có trụ sở tại Hồng Kông hoạt động dưới tên tương tự.  JMC Capital Group Limited  cũng cảnh báo rằng những trò lừa đảo này đang lợi dụng tên và thương hiệu của công ty, và công ty chưa bao giờ cho phép bất kỳ hoạt động quảng cáo nào trên WhatsApp hoặc các kênh không chính thức khác.

Cấu trúc của vụ lừa đảo phản ánh một mối lo ngại ngày càng phổ biến trong công tác thực thi pháp luật: những kẻ lừa đảo cố tình chuyển tiền thông qua các doanh nghiệp được thành lập hợp pháp để giảm thiểu nghi ngờ và trì hoãn việc phát hiện. Cảnh sát Malaysia đã nhiều lần nhấn mạnh rằng việc đăng ký công ty không mang lại sự bảo vệ nào chống lại nguy cơ bị lừa đảo.

Các thực thể lặp lại và sự phơi nhiễm tập trung

Cơ sở dữ liệu của CCID cho thấy một số thực thể liên quan đến vụ việc này đã xuất hiện trong hàng chục báo cáo riêng biệt của cảnh sát, riêng JMC M Trading Venture đã liên quan đến 20 vụ. Các nhà điều tra xem sự tập trung này là bằng chứng về việc lạm dụng có phối hợp chứ không phải là sự xâm phạm tài khoản do vô tình.

Điều này phản ánh dữ liệu thực thi pháp luật rộng hơn cho thấy thiệt hại do gian lận ở Malaysia đã tăng lên hàng tỷ ringgit trong những năm gần đây, chủ yếu do các vụ lừa đảo đầu tư lợi dụng hệ thống thanh toán kỹ thuật số. Riêng trong năm 2025, các nhà chức trách đã ghi nhận thiệt hại do gian lận lên tới 2,77 tỷ ringgit , đánh dấu con số hàng năm cao nhất từ ​​trước đến nay.

Ảo tưởng về nền tảng và cạm bẫy rút lui

Ứng dụng lừa đảo được sử dụng trong kế hoạch này đã hiển thị lợi nhuận giả mạo vượt quá 16 triệu RM, trước khi kích hoạt yêu cầu trả thêm "phí rút tiền" tương đương 30% số dư đã nêu - một dấu hiệu đáng ngờ đã được các cơ quan quản lý nhiều lần cảnh báo. Các cơ quan thực thi pháp luật đã cảnh báo rằng việc yêu cầu trả phí trước để rút lợi nhuận  là đặc điểm nổi bật của các vụ lừa đảo đầu tư giả mạo.

BrokersView nhắc nhở người đọc rằng việc xác minh tài khoản người nhận thông qua các công cụ chính thức và hết sức thận trọng với các chương trình khuyến mãi đầu tư không được yêu cầu vẫn là điều tối quan trọng khi các thủ đoạn tội phạm tài chính tiếp tục phát triển.