"Tài trợ tức thời" hay "Từ chối tức thời"? Công ty tài trợ OFP bị cáo buộc xóa sổ 2.250 đô la lợi nhuận bằng "Điều khoản cờ bạc"

"Tiếp cận vốn tức thì, không cần giai đoạn thử thách hay đánh giá" - đây là khẩu hiệu hấp dẫn nhất trên trang web của công ty giao dịch tự doanh OFP Funding. Tuy nhiên, đối với một nhà giao dịch vừa kiếm được 2.250 đô la lợi nhuận trên nền tảng, lời hứa này dường như đã trở thành "sự từ chối tức thì". Nhà giao dịch này phàn nàn rằng sau khi tạo ra lợi nhuận hợp pháp, nền tảng đã viện dẫn điều khoản mơ hồ về "hành vi cờ bạc" để từ chối khoản thanh toán. Khi các quy tắc kiểm soát rủi ro trở thành một "tội danh" chủ quan, linh hoạt, thì quyền lợi của nhà giao dịch sẽ ra sao?

Trong cộng đồng giao dịch tự doanh, các công ty như OFP Funding, với mô hình "Tài khoản được tài trợ tức thì", rất phổ biến vì người dùng không phải trải qua thử thách hai giai đoạn kéo dài. Họ có thể mua tài khoản và bắt đầu giao dịch, kiếm lợi nhuận ngay lập tức.

Mặc dù mô hình này có vẻ cực kỳ thân thiện với nhà giao dịch, nhưng bằng cách bỏ qua quy trình sàng lọc của "giai đoạn thách thức", công ty dường như đã triển khai một cơ chế chặn kín đáo hơn trong "giai đoạn rút tiền".

Theo khiếu nại của nhà giao dịch, họ đã mua Tài khoản tài trợ tức thì OFP Funding và đã tạo ra được lợi nhuận là 2.250 đô la từ hoạt động giao dịch của mình.

Khi nhà giao dịch yêu cầu rút tiền, họ nhận được thông báo từ chối từ công ty. Điều quan trọng là OFP Funding không viện dẫn lý do vi phạm các tiêu chí cứng như "mức rút vốn tối đa" hay "giới hạn thua lỗ hàng ngày", mà chỉ viện dẫn một lý do rất chủ quan: "hành vi cờ bạc".

Những điểm tranh luận chính của các nhà giao dịch tập trung vào những điều sau:

Độ trễ của Quy tắc:  Nhà giao dịch chỉ ra rằng hệ thống không hạn chế khối lượng giao dịch hoặc đòn bẩy của họ khi thực hiện giao dịch. Nếu công ty coi một vị thế quá lớn là "đánh bạc", tại sao họ không áp dụng các hạn chế kỹ thuật đối với việc mở vị thế ngay từ đầu?

Định nghĩa mơ hồ: "Cờ bạc" thường ám chỉ việc đặt cược lớn vào một hướng duy nhất trong thời gian có tin tức quan trọng. Tuy nhiên, trong mô hình Tài trợ Tức thời, nhiều nhà giao dịch nhắm đến lợi nhuận nhanh chóng. Công ty bị cáo buộc sử dụng "tiêu chuẩn kép" bằng cách chấp nhận phí tham gia khi người dùng thua, nhưng lại viện dẫn điều khoản "cờ bạc" khi họ thắng.

Xử lý bất hợp lý:  Công ty không chỉ từ chối trả lợi nhuận mà thường kèm theo việc đóng băng hoặc thiết lập lại tài khoản, khiến thời gian và vốn đầu tư của nhà giao dịch trở nên vô ích.

Vụ việc liên quan đến OFP Funding phản ánh một vùng xám phổ biến trong ngành công ty môi giới hiện nay: việc sử dụng sai các điều khoản kiểm soát rủi ro mềm.

Không giống như các quy tắc cứng nhắc, rõ ràng như "đạt giới hạn rút tiền 5%", điều khoản "hành vi cờ bạc" thường có chức năng như một "tội bao trùm".

Theo logic của một số công ty môi giới: Nếu bạn giao dịch tích cực (ví dụ, sử dụng đòn bẩy tối đa hoặc giao dịch theo tin tức) và thua lỗ, thì đó được coi là lỗi của bạn và công ty sẽ giữ lại phí đăng ký của bạn.

Nếu bạn giao dịch tích cực và kiếm được lợi nhuận: Bộ phận kiểm soát rủi ro của công ty sẽ can thiệp, sử dụng đánh giá chủ quan của con người để xác định hành vi của bạn vi phạm "nguyên tắc quản lý rủi ro" và phân loại đó là "đánh bạc", do đó từ chối trả phần lợi nhuận theo luật định.

Đối với OFP Funding, công ty chuyên về "Tài trợ tức thời", việc không có bộ đệm giai đoạn thách thức (thường loại bỏ các nhà đầu cơ quá khích) đồng nghĩa với việc công ty phải đối mặt với rủi ro chi trả trực tiếp cao hơn. Do đó, "điều khoản đánh bạc" mơ hồ này có thể đang được sử dụng làm tuyến phòng thủ cuối cùng của công ty để bảo vệ dòng tiền.

BrokersView nhắc nhở bạn

BrokersView khuyến cáo các nhà đầu tư nên cảnh giác với OFP Funding và các nền tảng tương tự đang quảng bá mạnh mẽ mô hình "Instant Funding":

Hãy cẩn thận với sự hấp dẫn của "Không thách thức":  Việc bỏ qua giai đoạn đánh giá thường có nghĩa là công ty sẽ nghiêm ngặt hơn rất nhiều trong quá trình kiểm toán rút lui.

Nghiên cứu "Các chiến lược giao dịch bị cấm":  Trước khi gửi tiền, bạn phải tìm kiếm phần Câu hỏi thường gặp hoặc Điều khoản & Điều kiện của trang web để biết định nghĩa cụ thể của "Cờ bạc", "Tất tay" hoặc "Quản lý rủi ro". Nếu định nghĩa không rõ ràng (ví dụ: chỉ nêu "tùy thuộc vào việc nhóm kiểm soát rủi ro xem xét"), hãy tiến hành hết sức thận trọng.

Kiểm soát quy mô vị thế:  Ngay cả khi nền tảng không áp dụng giới hạn quy mô lô cứng, để tránh bị phân loại là "đánh bạc", bạn nên lưu ý rằng rủi ro cho mỗi giao dịch không được vượt quá 2%–3% giá trị tài khoản.

Nếu bạn gặp phải trải nghiệm không mong muốn tương tự, bạn có thể gửi khiếu nại tới BrokersView .