SEC nhắm mục tiêu vào kế hoạch Ponzi trị giá 140 triệu đô la ở Georgia, buộc tội công ty và người sáng lập

Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã đệ đơn kiện First Liberty Building & Loan, LLC, và người sáng lập và chủ sở hữu của nó, Edwin Brant Frost IV, cáo buộc họ đã dàn dựng một kế hoạch Ponzi lừa đảo khoảng 300 nhà đầu tư ít nhất 140 triệu đô la.

Từ năm 2014 đến tháng 6 năm 2025, First Liberty và Frost đã bán kỳ phiếu và thỏa thuận tham gia cho vay hứa hẹn lợi nhuận lên đến 18%, tuyên bố tiền sẽ được sử dụng để thực hiện các khoản vay bắc cầu ngắn hạn cho các doanh nghiệp với lãi suất tương đối cao. Theo SEC, hầu hết các khoản vay đều vỡ nợ, trái ngược với tuyên bố về hiệu suất mạnh mẽ và hoàn trả thông qua Cơ quan Quản lý Doanh nghiệp Nhỏ hoặc các khoản vay thương mại khác.

SEC cáo buộc rằng kể từ năm 2021, First Liberty đã sử dụng các quỹ nhà đầu tư mới để thanh toán cho các nhà đầu tư hiện tại. Frost cũng bị cáo buộc chiếm đoạt hàng triệu đô la cho các chi phí cá nhân, bao gồm 2,4 triệu đô la thanh toán bằng thẻ tín dụng, 335.000 đô la cho một đại lý tiền quý hiếm và 230.000 đô la cho các kỳ nghỉ gia đình.

Filed in the U.S. District Court for the Northern District of Georgia, the SEC’s complaint tìm kiếm một lệnh đóng băng tài sản, lệnh cấm vĩnh viễn, hình phạt dân sự và tịch thu lợi nhuận bất chính. Một lệnh cấm dựa trên hành vi cũng được tìm kiếm chống lại Frost.

"Cam kết ROI cao tự nó là một lá cờ đỏ và tất cả các nhà đầu tư tiềm năng nên suy nghĩ hai lần trước khi đầu tư", Justin C. Jeffries, phó giám đốc thực thi pháp luật tại văn phòng khu vực Atlanta của SEC, cảnh báo rằng việc chào hàng "quá hào phóng" thường dẫn đến tổn thất tài chính.

Vào tháng Năm, SEC đã đệ trình cáo buộc chống lại Kenneth Mattson, cựu Giám đốc điều hành của công ty đầu tư bất động sản LeFever Mattson, cho một Kế hoạch đầu tư giống như Ponzi trị giá 46 triệu đô la.