Nhật Bản cảnh báo về tình trạng tội phạm tài chính leo thang khi thiệt hại do gian lận lên tới gần 280 tỷ yên.

Nhật Bản đang đối mặt với sự gia tăng nhanh chóng các loại tội phạm liên quan đến tài chính, với thiệt hại do gian lận gây ra có thể lên tới gần 280 tỷ yên vào cuối năm 2025, theo số liệu do Cơ quan Cảnh sát Quốc gia công bố.

Hơn 38.000 vụ gian lận đã được ghi nhận trong giai đoạn này, nhưng diễn biến đáng chú ý nhất là sự gia tăng nhanh chóng thiệt hại về tiền bạc. Thiệt hại tăng nhanh hơn số lượng vụ việc, cho thấy xu hướng chuyển sang các mục tiêu có giá trị cao hơn, việc rút tiền lặp đi lặp lại và lập kế hoạch giao dịch bài bản hơn. Các nhà chức trách mô tả nhiều hoạt động này giống với tội phạm tài chính có tổ chức hơn là các vụ lừa đảo riêng lẻ.

Gian lận liên quan đến đầu tư đã trở thành nguyên nhân gây thiệt hại lớn nhất, vượt quá 107 tỷ yên. Các chiêu trò này thường hoạt động thông qua các nền tảng mạng xã hội và kênh nhắn tin riêng tư, nơi nạn nhân bị dụ dỗ vào các cơ hội đầu tư giả mạo liên quan đến cổ phiếu, hàng hóa hoặc tài sản kỹ thuật số. Trong nhiều trường hợp, “lợi nhuận” ban đầu được dàn dựng để tạo dựng lòng tin trước khi yêu cầu chuyển khoản số tiền lớn hơn nhiều, thường được chuyển qua các tài khoản ở nước ngoài hoặc ví tiền điện tử, khiến việc thu hồi vốn trở nên khó khăn.

Các vụ lừa đảo đặc biệt liên quan đến thủ đoạn mạo danh đã gây thiệt hại hơn 121 tỷ yên. Một phần lớn trong số đó liên quan đến những kẻ phạm tội giả danh cảnh sát hoặc quan chức tài chính, gây áp lực buộc nạn nhân chuyển tiền gấp dưới vỏ bọc điều tra hoặc bảo vệ tài sản. Các thủ đoạn này được thiết kế để buộc nạn nhân nhanh chóng rút tiền tiết kiệm và chuyển tiền ngay lập tức, giảm thiểu khả năng can thiệp.

Cơ sở hạ tầng hỗ trợ các tội phạm này ngày càng mang tính quốc tế. Hơn 86.000 số điện thoại nước ngoài đã được liên kết với các hoạt động lừa đảo, cho thấy sự phụ thuộc vào các hoạt động gọi điện ở nước ngoài và các kênh thanh toán xuyên biên giới. Việc liên lạc ban đầu thường được thực hiện qua điện thoại, cho phép tội phạm trực tiếp hướng dẫn nạn nhân thực hiện chuyển khoản ngân hàng hoặc thanh toán kỹ thuật số trong thời gian thực.

Các hình thức lừa đảo trực tuyến khác, bao gồm các chiêu trò dựa trên tình cảm và thông báo giả mạo, vẫn tiếp tục tồn tại nhưng hiện nay chủ yếu hoạt động như những điểm khởi đầu cho các hoạt động chiếm đoạt tài chính quy mô lớn hơn chứ không phải là các tội phạm độc lập.

Quy mô và mức độ tinh vi của các hoạt động này cho thấy một thách thức ngày càng lớn đối với các ngân hàng, cơ quan quản lý và các nhà điều hành nền tảng. Khi gian lận ở Nhật Bản phát triển thành một vấn đề tội phạm tài chính xuyên biên giới, đòi hỏi vốn lớn, rủi ro không chỉ giới hạn ở các nạn nhân cá nhân mà còn ảnh hưởng đến tính toàn vẹn của hệ thống tài chính nói chung.