Nhà giao dịch vạch trần Ultima Markets trục lợi quy định bằng các thực thể cùng tên và khoản phí bịt miệng hai nghìn đô la

Cách đây không lâu, một nhà giao dịch từ Indonesia đã tìm đến sự trợ giúp của BrokersView, cho biết anh ta không thể rút khoảng 1.455,71 đô la từ tài khoản Ultima Markets của mình . Gần đây hơn vào tháng Giêng, một nhà giao dịch khác từ Đức đã tiết lộ một "quy tắc" ngầm trong ngành liên quan đến Ultima Markets với cái giá đắt đỏ là 14.522 euro: khi bạn nghĩ mình được bảo vệ bởi quy định, bạn có thể vừa rơi vào một cái bẫy "bản sao giống hệt" được thiết kế tỉ mỉ.

Khiếu nại liên quan đến công ty môi giới Ultima Markets này không chỉ phơi bày bản chất ẩn giấu của việc lợi dụng kẽ hở pháp lý mà còn vạch trần sự bất lực của các giấy phép hoạt động ở nước ngoài, cho thấy chúng không có khả năng giải quyết tranh chấp thực tế.

"Ultima Markets Ltd" không tương đương với "Ultima Markets Ltd"

Mấu chốt của vụ việc nằm ở tên của nhà môi giới. Khi đăng ký, nhà giao dịch tin chắc rằng họ đang mở tài khoản dưới danh nghĩa một tổ chức được Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) của Mauritius quản lý, vì số giấy phép GB 23201593 được hiển thị rõ ràng trên trang web. Tuy nhiên, mãi đến tháng 7 năm 2025, khi tranh chấp phát sinh, anh ta mới phát hiện ra mình đã bị chuyển một cách âm thầm sang một công ty ma không được quản lý tại Saint Vincent và Grenadines (SVG).

Công ty được cấp phép tại Mauritius và công ty không được quản lý, chỉ đăng ký tại SVG, sử dụng cùng một tên đăng ký — "Ultima Markets Ltd.". Chiến thuật sử dụng các thực thể giống hệt nhau để "nhân bản nội bộ" này khiến các nhà giao dịch không thể phát hiện ra rằng đối tác pháp lý đã bị thay đổi trong quá trình ký kết hợp đồng. Mãi đến khi nhà giao dịch tìm thấy một "Thỏa thuận Khách hàng" ẩn sâu trong máy chủ, anh ta mới thấy điều khoản miễn trừ trách nhiệm trong Điều 1.1(a): "SVGFSA không quản lý, giám sát, giám sát hoặc cấp phép giao dịch ngoại hối ký quỹ."

Quy định không hiệu quả

Khi nhà giao dịch tìm kiếm sự trợ giúp từ FSC Mauritius, phản hồi của cơ quan quản lý lại gây thất vọng. Mặc dù ban đầu FSC đã mở cuộc điều tra, nhưng cuối cùng họ đã đóng vụ việc với lý do "không có thẩm quyền". Lý do rất đơn giản: vì một điều khoản liên quan đến Saint Vincent được giấu kín trong hợp đồng, nên về mặt pháp lý, nhà đầu tư người Đức này chưa bao giờ là khách hàng của thực thể được FSC cấp phép. Kết quả này chứng minh rằng đối với những người dùng bị chuyển hướng đến các thực thể ở nước ngoài thông qua các chiến thuật "mồi nhử và đánh tráo", cái gọi là giấy phép quản lý chỉ là một mảnh giấy vô giá trị.

Trong khi đó, các tổ chức tài chính truyền thống dường như có nhận thức rủi ro nhạy bén hơn các cơ quan quản lý. Ngân hàng Đức của nạn nhân (C24) đã chặn vĩnh viễn nhà môi giới này và gắn cờ nó là "Rủi ro gian lận cao".

Khoản tiền "bịt miệng" 2.000 đô la

Trước những cáo buộc, Ultima Markets không chọn cách khắc phục những lỗ hổng tuân thủ mà thay vào đó lại tìm cách dàn xếp với người nêu vấn đề bằng tiền. Nhà môi giới đề nghị người giao dịch 2.000 đô la với điều kiện người đó xóa các đánh giá tiêu cực và rút lại khiếu nại đã gửi lên cơ quan quản lý. So với khoản lỗ hơn 14.000 euro của nạn nhân, số tiền này dường như chỉ là "tiền bịt miệng" trong một nỗ lực tuyệt vọng nhằm che đậy sự thật.

Như đã được chỉ ra trong các bình luận trực tuyến, đây không chỉ đơn thuần là tranh chấp về thua lỗ giao dịch, mà là một trường hợp điển hình về việc lợi dụng kẽ hở pháp lý. Nhà môi giới sử dụng uy tín thương hiệu của một tổ chức được cấp phép để thu hút khách hàng ở khâu đầu, trong khi lại chuyển hướng họ thông qua một "kênh bí mật" đến một "lỗ đen" ngoài khơi không được kiểm soát ở khâu cuối. Trong quá trình này, tất cả các đánh giá tuân thủ, tiết lộ rủi ro và cơ chế chấp thuận có hiểu biết đều hoàn toàn thất bại.

BrokersView nhắc nhở bạn

Khi ký hợp đồng với một nhà môi giới, đừng chỉ nhìn vào tên thương hiệu; hãy so sánh kỹ pháp nhân cụ thể được đề cập trong thỏa thuận với khách hàng. Nếu một nhà môi giới sử dụng cùng một tên ở các khu vực pháp lý khác nhau, đó là một tín hiệu rủi ro rất lớn.

Nếu bạn từng gặp phải các trường hợp "lách luật" hoặc "giao dịch ngầm" tương tự trong quá trình giao dịch, vui lòng giữ lại tất cả bằng chứng (bao gồm cả các điều khoản hợp đồng ẩn và nhật ký email). BrokersView khuyến khích mọi nạn nhân hãy mạnh dạn trình báo và gửi khiếu nại .