Nhà đầu tư Ấn Độ mất hàng triệu đô la trong kế hoạch ngân hàng giả dựa trên WhatsApp

Một nhà đầu tư Ấn Độ đã mất 76 lakh Rupee trong một vụ lừa đảo đầu tư tinh vi qua WhatsApp. Nạn nhân bị thêm vào một nhóm giả mạo diễn đàn đầu tư của ngân hàng tư nhân, nơi các kẻ lừa đảo hứa hẹn lợi nhuận lên tới 800% và lợi nhuận hàng ngày đảm bảo. Chúng còn phát tán giấy chứng nhận giả và dẫn nạn nhân đến một nền tảng giao dịch trực tuyến giả mạo.

Trong vài tuần, nạn nhân chuyển tiền dần dần, trong khi số dư tài khoản hiển thị lợi nhuận giả mạo hơn 45 triệu Rupee. Sau đó, kẻ lừa đảo yêu cầu thêm khoản tiền gửi và hoa hồng để “giải ngân” lợi nhuận. Khi nạn nhân từ chối, quyền truy cập bị chặn, khiến số tiền không thể lấy lại.

Vụ việc phản ánh một mô thức lừa đảo phổ biến: kẻ gian lợi dụng ứng dụng nhắn tin, mạng xã hội và các trang web giả mạo để mạo danh ngân hàng hoặc nền tảng đầu tư hợp pháp. Chúng thường dùng tin nhắn cá nhân hóa, lợi nhuận thổi phồng và giấy tờ giả để dụ nạn nhân, rồi cắt quyền truy cập khi tiền đã vào tay.

Các cơ quan chức năng cảnh báo rằng các tổ chức tài chính hợp pháp không vận hành các kế hoạch đầu tư qua WhatsApp, Telegram, Facebook hoặc các kênh tương tự. Việc chuyển tiền vào tài khoản lạ luôn tiềm ẩn rủi ro cao.