Người dùng tiết lộ cách ứng dụng đầu tư Ainqt sử dụng các khoản rút tiền nhỏ để giăng bẫy lừa đảo dài hạn.

"Các giao dịch rút tiền thành công trước đó" thường là vỏ bọc nguy hiểm nhất trong các vụ lừa đảo giao dịch. Đối với nhiều nhà giao dịch, khả năng chuyển tiền suôn sẻ về tài khoản ngân hàng là tiêu chuẩn vàng để đánh giá mức độ an toàn của một nền tảng. Tuy nhiên, một trường hợp gần đây được BrokersView nêu bật trên Reddit đã chứng minh một cách tàn nhẫn rằng sự tích lũy lòng tin lâu dài này có thể chỉ là một giai đoạn "vỗ béo con lợn", được những kẻ lừa đảo thiết kế tỉ mỉ để giăng một cái bẫy lừa đảo dài hạn.

Màn ngụy trang dài hơi từ "Lưu thông vốn tự do" đến "Giết mổ lợn"

Một người dùng đã chia sẻ về một tranh chấp kéo dài cả năm liên quan đến ứng dụng đầu tư "Ainqt".

Theo lời nạn nhân, anh ta bắt đầu sử dụng ứng dụng này khoảng một năm trước và trải nghiệm ban đầu gần như hoàn hảo. Nền tảng này quảng cáo rầm rộ khái niệm "giao dịch bằng trí tuệ nhân tạo" đang thịnh hành và thậm chí còn tuyên bố có đăng ký với SEC — điều mà, nhìn lại, rõ ràng là một sự chứng thực giả mạo được sử dụng để tạo dựng lòng tin. Quan trọng hơn, trong vài tháng, nạn nhân có thể gửi tiền một cách tự do và rút tiền thành công. Trải nghiệm "dễ dàng có được, dễ dàng mất đi" này khiến anh ta dần dần mất cảnh giác, vô thức coi ứng dụng này đáng tin cậy như một ngân hàng.

Tuy nhiên, khoảng bốn tháng trước, mô hình hoạt động của hệ thống đã âm thầm thay đổi. Ainqt bắt đầu cung cấp hướng dẫn cụ thể về việc nên mua cổ phiếu nào và khi nào, và giá cổ phiếu hiển thị trong ứng dụng tăng vọt theo đó, khiến số dư tài khoản dường như tăng vọt.

Nhưng khi nạn nhân cố gắng rút số tiền "lợi nhuận đáng kể" này, toàn bộ số tiền đã bị phong tỏa ngay lập tức. Lý do mà bộ phận chăm sóc khách hàng của nền tảng đưa ra là phải trả "phí dịch vụ" 15% để mở khóa tài khoản rút tiền.

Điều nực cười hơn nữa là khoản phí này không thể được trừ vào số dư tài khoản hiển thị; người dùng phải tự trả bằng tiền túi của mình như một giao dịch bổ sung. Do quá tin tưởng vào lịch sử rút tiền trước đây, nạn nhân đã trả khoản phí đó. Kết quả là toàn bộ tiền của anh ta biến mất, và niềm tin mà anh ta đã khó nhọc gây dựng cũng tan biến trong chớp mắt.

Sự thật đằng sau Blockchain và trò lừa đảo "giao dịch mô phỏng"

Trải nghiệm của nạn nhân đã dẫn đến một cuộc xem xét kỹ lưỡng từ những người dùng kỳ cựu trong cộng đồng. Người bình luận chỉ ra rằng đây không chỉ đơn thuần là vi phạm hợp đồng, mà là một chiêu trò "lừa đảo giết mổ lợn" kinh điển. Mọi con số lợi nhuận mà nạn nhân nhìn thấy trong ứng dụng, và thậm chí cả những lần rút tiền thành công ban đầu, chỉ là mồi nhử do bọn lừa đảo giăng ra để thao túng tâm lý nạn nhân và dụ dỗ anh ta đầu tư thêm tiền tiết kiệm của mình. Toàn bộ quá trình giao dịch diễn ra trong một môi trường khép kín, mô phỏng; cái gọi là "thu nhập" không gì khác ngoài mã ảo do bọn lừa đảo nhập vào ở phần mềm phía sau.

Phân tích địa chỉ ví do nạn nhân cung cấp đã hé lộ thêm sự thật về dòng tiền. Anh ta phát hiện ra rằng ngay sau khi tiền được gửi vào, chúng lập tức được chuyển đến "ví chính" của nền tảng, trong khi cái gọi là "ví cá nhân" của anh ta trên nền tảng thực chất chỉ là một cái vỏ rỗng mà anh ta không hề có quyền kiểm soát. Ngay từ đầu, số tiền này chưa bao giờ được sử dụng trong thị trường giao dịch thực sự; chúng chảy thẳng vào túi của bọn lừa đảo.

Việc chuyển giao không thể đảo ngược và rủi ro của việc khai thác thứ cấp

Nhiều người dùng đã đưa ra cảnh báo trong phần bình luận: do tính chất không thể đảo ngược của tiền điện tử và công nghệ blockchain, số tiền này—thường được chuyển đến các trung tâm gọi điện lừa đảo ở nước ngoài tại Đông Nam Á—gần như không thể thu hồi bằng các biện pháp kỹ thuật.

Điều đáng lo ngại hơn nữa là việc nạn nhân bị lộ thông tin thường thu hút một nhóm "kẻ cơ hội" khác. Như WickedWeedle đã cảnh báo, những người trong phần bình luận hoặc tin nhắn riêng tuyên bố có thể thu hồi tiền thông qua "phân tích blockchain" hoặc "chuyên môn hack" đều là những "kẻ lừa đảo đòi lại tiền" đang cố gắng kiếm lợi lần thứ hai. Chúng lợi dụng sự tuyệt vọng của nạn nhân trong việc đòi lại tiền, bịa đặt những lời nói dối về việc đảo ngược giao dịch để lừa đảo họ lấy "phí điều tra" hoặc "phí pháp lý".

BrokersView nhắc nhở bạn

Việc có thể rút tiền không có nghĩa là nền tảng đó hợp pháp; đó có thể chỉ là một chiêu trò để giữ bạn ở bàn chơi lâu hơn một chút. Khi xử lý rút tiền, các công ty đầu tư hợp pháp sẽ khấu trừ tất cả các khoản thuế, hoa hồng hoặc phí dịch vụ trực tiếp từ số dư tài khoản của bạn. Họ sẽ không bao giờ yêu cầu chuyển khoản bổ sung để "mở khóa" tiền của bạn. Bất kỳ ai đưa ra yêu cầu như vậy đều là kẻ lừa đảo 100%.

Bất kỳ ứng dụng nào tuyển dụng khách hàng trên mạng xã hội (như WhatsApp hoặc Telegram) dưới danh nghĩa "giao dịch tự động bằng AI", "tín hiệu do người hướng dẫn cung cấp" hoặc "hướng dẫn nội bộ" đều nên được coi là một hình thức lừa đảo có rủi ro cao.