Ngân hàng Trung ương Ireland cảnh báo về nhiều công ty giả mạo và các nhà điều hành trái phép.

Ngân hàng Trung ương Ireland (CBI) vừa đưa ra những cảnh báo mới về một loạt các công ty trái phép nhắm mục tiêu vào người tiêu dùng thông qua việc giả mạo danh tính, các trang web gây hiểu nhầm và các chương trình khuyến mãi trực tuyến hung hăng.

Theo cơ quan quản lý, các tổ chức này đang giả mạo là nhà cung cấp được ủy quyền các dịch vụ đầu tư, thế chấp, tín dụng bán lẻ hoặc các dịch vụ liên quan đến tiền điện tử. Trong một số trường hợp, những kẻ lừa đảo đã sao chép tên, số đăng ký, định dạng email và thông tin liên hệ của các công ty hợp pháp của Ireland nhằm tạo vẻ ngoài đáng tin cậy.

CBI nhấn mạnh rằng không một thực thể nào trong danh sách được cấp phép hoạt động tại Ireland. Người tiêu dùng giao dịch với các công ty này sẽ không được hưởng lợi từ các biện pháp bảo vệ theo quy định, cơ chế bồi thường cho nhà đầu tư hoặc các kênh giải quyết tranh chấp chính thức.

Một số vụ việc liên quan đến “các công ty ma” — những kẻ lừa đảo mạo danh các doanh nghiệp hợp pháp, được Ngân hàng Trung ương cấp phép. Những công ty ma này thường sao chép thông tin chính thức của công ty được lấy từ hồ sơ công khai, bao gồm cả thông tin của Văn phòng Đăng ký Doanh nghiệp (CRO) và số tham chiếu quy định.

Trong một trường hợp, cơ quan quản lý đã xác định một mô hình "gian lận phí trả trước", trong đó người tiêu dùng được yêu cầu trả trước các khoản phí cho các khoản vay không bao giờ được giải ngân.

CBI cũng cảnh báo về việc sử dụng các hình thức liên lạc không được yêu cầu thông qua email, WhatsApp, Telegram và quảng cáo trực tuyến, đôi khi ngụ ý sự chứng thực hoặc phê duyệt của cơ quan quản lý trong trường hợp không có. Cơ quan quản lý nhắc lại rằng bất kỳ công ty nào cung cấp dịch vụ đầu tư, dịch vụ trung gian tín dụng thế chấp hoặc dịch vụ tài sản tiền điện tử tại Ireland đều phải có giấy phép phù hợp.