Ireland cảnh báo về rủi ro tội phạm tài chính trọng điểm trong đánh giá chống rửa tiền mới: Tiền điện tử, thanh toán và cờ bạc được xếp vào nhóm rủi ro chính.

Ireland vừa công bố Báo cáo Đánh giá Rủi ro Quốc gia (NRA) năm 2026  về Rửa tiền, Tài trợ khủng bố và Tài trợ phổ biến vũ khí hạt nhân, cung cấp một trong những đánh giá toàn diện nhất về mức độ rủi ro tội phạm tài chính của quốc gia cho đến nay. Báo cáo này giới thiệu đánh giá chính thức đầu tiên của Ireland về rủi ro tài trợ phổ biến vũ khí hạt nhân và đề ra kế hoạch hành động năm điểm mới dành cho các cơ quan quản lý, cơ quan thực thi pháp luật và các tổ chức tài chính.

Báo cáo đánh giá nhấn mạnh sự phức tạp ngày càng tăng của bức tranh tội phạm tài chính ở Ireland, do vị thế của quốc gia này như một trung tâm tài chính quốc tế lớn, dòng chảy tài chính xuyên biên giới rộng khắp và hệ sinh thái tài chính kỹ thuật số đang phát triển nhanh chóng. Các nhà chức trách đã xác định buôn bán ma túy, gian lận, tội phạm mạng, tội phạm thuế, buôn bán bất hợp pháp và tội phạm có tổ chức là những mối đe dọa rửa tiền chính mà đất nước phải đối mặt.

Trong số các lĩnh vực được quản lý, tài sản tiền điện tử, các tổ chức thanh toán và các công ty tiền điện tử nhận được sự chú ý đặc biệt do liên quan đến các giao dịch xuyên biên giới, các sản phẩm đổi mới và các loại tội phạm tài chính mới nổi. Báo cáo ghi nhận những lo ngại ngày càng tăng xung quanh tài sản tiền điện tử, mạng lưới trung gian chuyển tiền, tội phạm tài chính dựa trên thương mại, trốn tránh lệnh trừng phạt và việc sử dụng các cấu trúc doanh nghiệp phức tạp để che giấu quyền sở hữu thực sự.

Báo cáo NRA cũng phản ánh tầm quan trọng ngày càng tăng của việc tuân thủ các lệnh trừng phạt. Các nhà chức trách Ireland nhấn mạnh những rủi ro gia tăng liên quan đến các nỗ lực né tránh các lệnh trừng phạt của EU đối với Nga và Belarus, lưu ý rằng việc thực thi các lệnh trừng phạt đã trở thành một yếu tố trung tâm trong khuôn khổ chống tội phạm tài chính của quốc gia này. Tính đến tháng 2 năm 2026, EU đã thông qua 20 gói trừng phạt đối với Nga, làm tăng đáng kể nghĩa vụ tuân thủ đối với các tổ chức tài chính.

Ngoài các dịch vụ tài chính truyền thống, bản đánh giá xác định các nhà điều hành cờ bạc, các đại lý hàng hóa có giá trị cao và một số tổ chức phi lợi nhuận là những lĩnh vực cần tăng cường giám sát. Kế hoạch hành động của chính phủ kèm theo bao gồm giám sát chặt chẽ hơn, cải thiện quy trình thẩm định khách hàng, giám sát giao dịch tốt hơn và tăng cường hợp tác giữa các cơ quan quản lý, cơ quan thực thi pháp luật và các bên tham gia trong ngành.

Bản đánh giá cập nhật của Ireland được đưa ra trong bối cảnh quốc gia này đang chuẩn bị thực hiện Gói chống rửa tiền mới của EU và thành lập Cơ quan Chống rửa tiền châu Âu (AMLA), cơ quan sẽ bắt đầu trực tiếp giám sát một số thực thể có rủi ro cao từ năm 2028. Báo cáo cho thấy các cơ quan quản lý của Ireland ngày càng tập trung vào giám sát dựa trên rủi ro, các công nghệ mới nổi và các mối đe dọa tội phạm tài chính xuyên biên giới khi lĩnh vực tài chính của nước này tiếp tục mở rộng.