FINRA phạt Webull 4,2 triệu đô la vì vi phạm quy định.

FINRA đã phạt Webull Financial LLC 4,2 triệu đô la vì vi phạm các quy định về chống rửa tiền, phòng ngừa đánh cắp danh tính và thực hiện giao dịch tốt nhất. Hành động ngày 5 tháng 11 này làm nổi bật những lỗ hổng trong việc tuân thủ quy định trong giai đoạn tăng trưởng tài khoản nhanh chóng. Webull đã dàn xếp mà không thừa nhận cũng không phủ nhận các phát hiện của FINRA.

Kiểm tra danh tính và giám sát giao dịch

FINRA phát hiện Webull đã phê duyệt hơn 120.000 tài khoản mà không xác minh danh tính khách hàng một cách hợp lý. Một số người đăng ký đã gửi ảnh chụp ngang thay vì giấy tờ tùy thân.

Công ty này cũng không xác định hoặc điều tra 473 giao dịch chuyển khoản ACH trái phép liên quan đến hơn 1,5 triệu đô la được chuyển từ các tổ chức tài chính khác vào tài khoản Webull. Con số này thể hiện số tiền chuyển khoản, chứ không phải là các khoản lỗ chưa được thu hồi đã được xác nhận.

Đánh giá việc thực hiện và khắc phục

Webull đã đánh giá không đầy đủ chất lượng thực hiện lệnh tại các trung tâm thị trường cạnh tranh và, vào một số thời điểm, đã bỏ qua việc xem xét các lệnh không thể giao dịch được.

Công ty phải chứng nhận việc khắc phục các thiếu sót về phòng chống rửa tiền và đánh cắp danh tính, đồng thời thuê một nhà tư vấn độc lập để thực hiện tốt nhất.

Trường hợp này minh họa lý do tại sao các nguồn lực xác minh, giám sát và quản lý phải theo kịp tốc độ tăng trưởng của khách hàng.

Cảnh báo nhà đầu tư

Hãy xem xét hồ sơ pháp lý của nhà môi giới, theo dõi các giao dịch chuyển tiền và báo cáo ngay lập tức các hoạt động bất thường. Việc đăng ký không loại bỏ rủi ro đầu tư hoặc rủi ro hoạt động. Hãy theo dõi BrokersView để cập nhật thông tin về rủi ro.

Bài đọc liên quan

• FINRA phạt tastytrade 850.000 đô la vì sai phạm trong quá trình xem xét thực hiện giao dịch tốt nhất.
• FINRA phạt GMS Group 35.000 đô la vì những sai sót trong công tác giám sát và vi phạm quy định Reg BI.
• FINRA phạt công ty môi giới chứng khoán Standard Chartered tại Mỹ vì sai phạm trong việc báo cáo hệ thống TRACE.