FATF cảnh báo trí tuệ nhân tạo (AI) đang khiến việc phát hiện các vụ lừa đảo đầu tư trở nên khó khăn hơn

Theo Giles Thomson, chủ tịch Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) , các vụ lừa đảo đầu tư ngày càng khó phát hiện hơn khi các nhóm tội phạm chuyển từ các tổ chức lừa đảo quy mô lớn sang các hoạt động nhỏ hơn bằng cách sử dụng trí tuệ nhân tạo (AI) .

Thomson nói với Financial Times rằng tội phạm, đặc biệt là ở Đông Nam Á, đang ngày càng sử dụng AI để mạo danh, tạo video deepfake, trang web giả mạo và chatbot. Những công cụ này có thể khiến các vụ lừa đảo tiền điện tử, lừa đảo đầu tư và lừa đảo tình cảm trở nên nhanh chóng và tinh vi hơn.

Trí tuệ nhân tạo thay đổi mô hình lừa đảo

Ông Thomson cho biết, các tổ chức lừa đảo truyền thống thường liên quan đến một số lượng lớn nhân viên, nhưng hiện nay các nhà chức trách đang phát hiện ra các nhóm nhỏ hơn sử dụng máy chủ mạnh mẽ và các công cụ trí tuệ nhân tạo.

Vào tháng 3, INTERPOL báo cáo rằng gian lận sử dụng trí tuệ nhân tạo (AI) ước tính sinh lời gấp 4,5 lần so với gian lận không sử dụng AI. Báo cáo cũng cảnh báo rằng AI có khả năng tự động hỗ trợ các chiến dịch gian lận từ khâu trinh sát đến đòi tiền chuộc.

Cục Điều tra Liên bang (FBI) đã báo cáo riêng 22.364 khiếu nại liên quan đến trí tuệ nhân tạo (AI) và hơn 893 triệu đô la thiệt hại điều chỉnh trong năm 2025, cho thấy tác động tài chính ngày càng tăng của gian lận do AI gây ra.

Các cơ quan quản lý đối mặt với nguy cơ mạo danh.

Nội dung do AI tạo ra cũng có thể khiến việc nhận diện các nền tảng tài chính giả mạo và hành vi mạo danh cơ quan quản lý trở nên khó khăn hơn. ASIC cảnh báo AI đang tạo ra các mạng lưới lừa đảo đầu tư khổng lồ.

FATF đã đặt việc chống gian lận làm ưu tiên hàng đầu trong nhiệm kỳ chủ tịch luân phiên của Vương quốc Anh từ năm 2026 đến năm 2028, với lộ trình tập trung vào tăng cường hợp tác và chia sẻ thông tin giữa các cơ quan chức năng và khu vực tư nhân.

Những điều nhà đầu tư nên theo dõi

Các nhà đầu tư nên tự mình xác minh tư cách pháp nhân, tình trạng pháp lý, trang web và thông tin liên hệ của nền tảng, đặc biệt khi các chương trình khuyến mãi hoặc thông tin liên lạc sử dụng hình ảnh, giọng nói hoặc video do AI tạo ra.

Hãy theo dõi Brokersview của chúng tôi để cập nhật thêm thông tin về các vụ lừa đảo đầu tư, cảnh báo từ phía nhà môi giới và rủi ro pháp lý .