Cảnh sát Mumbai bắt giữ ba người trong mạng lưới ứng dụng giao dịch sử dụng lợi nhuận giả và các câu chuyện về IPO để chặn rút tiền.

Cảnh sát mạng Mumbai đã triệt phá một đường dây lừa đảo đầu tư ứng dụng giao dịch, chiếm đoạt 48,5 lakh rupee từ một chuyên gia thị trường thông qua một kế hoạch phối hợp dựa trên WhatsApp, sử dụng ứng dụng di động giả mạo và các kênh ngân hàng trung gian. Các nhà điều tra xác nhận rằng ba cá nhân ở miền tây Ấn Độ đã bị bắt vì cung cấp tài khoản ngân hàng, chuyển tiền và rút tiền thay mặt cho một đường dây lừa đảo mạng lớn hơn. Vụ lừa đảo hoạt động từ giữa tháng 11 đến tháng 12 năm 2025 và dựa vào dữ liệu giao dịch giả mạo, các khoản rút tiền được dàn dựng và một câu chuyện giả về việc khóa cổ phiếu IPO để ngăn chặn việc rút tiền trong khi tăng tiền gửi.

Theo kết quả điều tra của cảnh sát, nạn nhân đã bị một người phụ nữ gọi điện tự xưng là đại diện của một công ty môi giới có liên kết với SEBI (Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Ấn Độ) liên hệ và sau đó được thêm vào nhiều nhóm WhatsApp để phát tán các mẹo giao dịch chứng khoán, phân bổ cổ phiếu IPO và ảnh chụp màn hình lợi nhuận giả mạo. Anh ta được hướng dẫn tải xuống ứng dụng giao dịch “TMGPLUS” thông qua một liên kết được chia sẻ. Ứng dụng này có giao diện giống hệt các nền tảng giao dịch hợp pháp và hiển thị số dư tài khoản đã bị thao túng, cho phép bọn lừa đảo thực hiện các giao dịch chuyển tiền nhiều lần thông qua các kênh IMPS, NEFT và RTGS vào nhiều tài khoản ngân hàng của bên thứ ba.

Sao chép ứng dụng và bẫy thanh khoản dàn dựng

Các nhà điều tra xác nhận rằng ứng dụng cho phép rút tiền sớm với số lượng hạn chế để tạo dựng uy tín trước khi chặn các khoản rút tiền lớn hơn. Khi nạn nhân cố gắng rút tiền, những kẻ điều hành tuyên bố số tiền bị "khóa" theo quy trình phân bổ cổ phiếu IPO và yêu cầu thêm 50 lakh rupee để giải phóng số dư - một cấu trúc tương tự như các vụ lừa đảo đầu tư  sử dụng lý do pháp lý giả mạo.

Cấu trúc tài khoản Mule và rút tiền mặt

Việc truy tìm giao dịch đã xác định được một khoản chuyển tiền 33 lakh rupee được thực hiện thông qua tài khoản ngân hàng RBL đăng ký dưới tên một công ty tư nhân, mà cảnh sát cho rằng hoạt động như một kênh rửa tiền. Một nghi phạm cung cấp quyền truy cập ngân hàng cá nhân của mình, một người khác tìm thêm các tài khoản khác, và người thứ ba xử lý việc rút tiền mặt và chuyển giao cho các đối tượng kiểm soát ở khâu đầu nguồn. Cả ba đều nhận được tiền hoa hồng cho mỗi chu kỳ giao dịch.