Cảnh báo từ cơ quan quản lý: Tài khoản ảo ngày càng được sử dụng nhiều trong các vụ lừa đảo cho vay và đầu tư.

Cơ quan Giám sát Tài chính Hàn Quốc đã đưa ra cảnh báo người tiêu dùng về tình trạng lạm dụng ngày càng gia tăng các tài khoản ảo trong các vụ lừa đảo tài chính, nhấn mạnh sự gia tăng các trường hợp liên quan đến các khoản vay giả mạo và các kế hoạch đầu tư lừa đảo.

Theo cơ quan quản lý, những kẻ lừa đảo đang lợi dụng các tài khoản ảo – thường được sử dụng cho thanh toán và xác minh danh tính – để tạo ra cảm giác hợp pháp giả tạo. Trong trường hợp điển hình, nạn nhân bị thu hút bởi các quảng cáo cung cấp các khoản vay lãi suất thấp hoặc các khoản đầu tư sinh lời cao. Sau đó, họ được hướng dẫn gửi tiền vào một tài khoản ảo “được chỉ định”, thường với lời giải thích rằng việc làm đó sẽ cải thiện khả năng tín dụng hoặc kích hoạt sản phẩm tài chính.

Trên thực tế, những tài khoản này do những kẻ lừa đảo kiểm soát, và chúng sẽ biến mất sau khi tiền được chuyển đi.

Cơ quan An ninh Tài chính (FSS) lưu ý rằng các nạn nhân ít có khả năng nghi ngờ về những giao dịch này vì tên tài khoản thường xuất hiện dưới dạng các thực thể doanh nghiệp hoặc được liên kết với các tổ chức tài chính được công nhận. Cấu trúc này bắt chước các quy trình thanh toán hợp pháp, khiến việc phát hiện gian lận ở giai đoạn đầu trở nên khó khăn hơn.

Các nhà chức trách cũng đã xác định được các hình thức lạm dụng có tổ chức hơn, bao gồm các trường hợp tài khoản ảo được tạo ra hàng loạt thông qua các bên trung gian như nhà cung cấp cổng thanh toán và được sử dụng để chuyển tiền bất hợp pháp, bao gồm cả tiền thu được từ các hoạt động lừa đảo qua điện thoại.

Cơ quan quản lý nhấn mạnh rằng bất kỳ yêu cầu nào về việc gửi tiền vào tài khoản ảo như một điều kiện để nhận khoản vay hoặc lợi nhuận đầu tư đều nên được xem là dấu hiệu đáng ngờ. Các tổ chức tài chính hợp pháp không yêu cầu thanh toán trước để phê duyệt khoản vay hoặc cải thiện hồ sơ tín dụng.

Người tiêu dùng cũng được cảnh báo về việc cung cấp hoặc bán tài khoản ảo cho bên thứ ba. Nếu những tài khoản đó sau này được sử dụng cho các hoạt động gian lận, chủ sở hữu ban đầu có thể phải đối mặt với trách nhiệm pháp lý.

FSS khuyến cáo các cá nhân nên kiểm tra kỹ thông tin tài khoản, đặc biệt là khi tên tài khoản không trùng khớp với đối tác dự kiến, và tránh tham gia vào các giao dịch tài chính không được yêu cầu.

Do các thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi, cơ quan quản lý nhấn mạnh rằng việc tăng cường cảnh giác vẫn là điều cần thiết khi xử lý các hướng dẫn thanh toán hoặc các chương trình khuyến mãi tài chính không quen thuộc.