Cạm bẫy làm giàu nhanh trên Telegram bào mòn túi tiền của bạn như thế nào

BrokersView gần đây đã phát hiện một nhà đầu tư chia sẻ trải nghiệm bị lừa đảo gần đây của mình trên nền tảng mạng xã hội Reddit. Dưới khẩu hiệu phi lý "đầu tư 200 đô la và nhận lại 2.100 đô la trong 24 giờ", những kẻ lừa đảo đang sử dụng một trong những chiêu trò đầu tư phổ biến nhất trên Telegram. Kinh nghiệm cá nhân của nhà đầu tư này cho thấy cách những kẻ lừa đảo sử dụng một loạt các thủ đoạn được tính toán kỹ lưỡng để biến một thử nghiệm quy mô nhỏ thành một thảm họa tài chính - ngay khi khoản thanh toán đầu tiên được gửi đi, cái gọi là "cơ hội làm giàu nhanh chóng" nhanh chóng biến thành một trò chơi phí không hồi kết.

Kịch bản thu hoạch: Từ "Lợi nhuận cao" đến phí tuần tự

Trong trường hợp này, những kẻ lừa đảo đã sử dụng các tài khoản như @DAVID_SACKS01 và A_Dave_kowalsky - tình cờ thay, David Sacks chính là cựu Giám đốc điều hành của PayPal và là một nhà đầu tư mạo hiểm nổi tiếng ở Thung lũng Silicon. Bằng cách tạo dựng hình ảnh chuyên nghiệp, lịch lãm về "dịch vụ đầu tư chuyên nghiệp", những kẻ lừa đảo dễ dàng chiếm được lòng tin ban đầu của nạn nhân.

Bước ngoặt của vụ lừa đảo xảy ra ngay sau khi nạn nhân chuyển tiền. Thời gian giao dịch được hứa hẹn ban đầu là 24 giờ đột nhiên bị rút ngắn xuống còn 4 giờ, sau đó kẻ lừa đảo tuyên bố rằng "đã có lợi nhuận" nhưng yêu cầu thêm "phí dịch vụ" để giải phóng tiền. Đây là một vụ lừa đảo phí trả trước điển hình: mỗi lần bạn trả tiền để rút khoản lợi nhuận được cho là của mình, kẻ lừa đảo ngay lập tức bịa ra một lý do mới, chẳng hạn như thuế, phí xác minh hoặc phí rút tiền. Như đã được đề cập trong các bình luận cộng đồng, nếu "lỗi tiền vô hạn" thực sự tồn tại, kẻ điều hành sẽ không cần 200 đô la của bạn; mục tiêu duy nhất của chúng là vắt kiệt từng xu trong khoản tiết kiệm của nạn nhân thông qua áp lực tâm lý liên tục.

Người dùng Reddit CIAMom420 đã bình luận một cách sắc sảo: "Với tỷ suất lợi nhuận đó, sau một năm bạn sẽ có nhiều đô la hơn số lượng nguyên tử trong vũ trụ có thể quan sát được. Nếu ai đó có được nguồn tiền vô hạn nhờ lỗi lập trình, họ sẽ không cần đến tiền của bạn."

Các nhóm mục tiêu và hố đen của các giao dịch không thể đảo ngược

Vụ lừa đảo này không phải là trường hợp cá biệt, và cũng không chỉ giới hạn ở Telegram. Trong phần bình luận, một người dùng khác, Belo354, đã chia sẻ một trải nghiệm đau lòng hơn nữa: mất 40.000 đô la trong một nhóm "thao túng giá" trên WhatsApp.

Những trò lừa đảo này thường dụ dỗ nạn nhân vào các nhóm WhatsApp thông qua quảng cáo trên mạng xã hội. Các nhóm này tràn ngập những người tự xưng là "cố vấn" và "nhà đầu tư thành công" (thực chất là những kẻ lừa đảo). Chúng lợi dụng nỗi sợ bỏ lỡ cơ hội (FOMO) của nạn nhân, xúi giục cả nhóm cùng nhau mua một loại tiền điện tử hoặc cổ phiếu có tính thanh khoản thấp để thổi phồng giá một cách giả tạo. Sau khi nạn nhân mua vào, bọn lừa đảo nhanh chóng bán tháo, khiến giá sụp đổ và nạn nhân mất trắng. FBI và các cơ quan quản lý tài chính ở nhiều quốc gia đã nhiều lần cảnh báo rằng việc bị thêm vào một nhóm đầu tư WhatsApp hoặc Telegram không rõ nguồn gốc, tự bản thân nó đã là một dấu hiệu cảnh báo cực kỳ nguy hiểm.

Một khi nạn nhân chuyển tiền qua tiền điện tử theo yêu cầu, số tiền đó sẽ biến mất vào một "hố đen" gần như không thể truy vết. Do tính ẩn danh và không thể đảo ngược của công nghệ blockchain, một khi tiền đã được gửi đi, gần như không thể để một cá nhân lấy lại được trừ khi sàn giao dịch có thể can thiệp trong những trường hợp hiếm hoi. Điều tàn nhẫn hơn nữa là khi bạn vạch trần kẻ lừa đảo trực tuyến, bạn có thể thu hút một nhóm "kẻ săn mồi" khác - được gọi là các vụ lừa đảo đòi lại tiền. Những "chuyên gia đòi lại tiền" giả mạo này hứa hẹn sẽ lấy lại được số tiền đã mất thông qua các biện pháp kỹ thuật, nhưng trên thực tế, chúng chỉ đang thu hoạch thêm tiền từ nạn nhân.

BrokersView nhắc nhở bạn

Các vụ lừa đảo đầu tư trên Telegram ngày càng trở nên có tổ chức, thậm chí còn sử dụng cả bot tự động để gọi vốn quy mô lớn. Trước những thủ đoạn ngày càng tinh vi này, BrokersView nhắc nhở tất cả các nhà đầu tư rằng biện pháp phòng vệ đầu tiên để bảo vệ tài sản của bạn luôn là sự tỉnh táo và nhận thức đúng đắn.

Trong thế giới tài chính, bất kỳ lời hứa hẹn nào về "lợi nhuận cao không rủi ro" mà lại kèm theo "phí giải phóng vốn" đều mang tính chất lừa đảo. Nếu bạn rơi vào tình huống tương tự, vui lòng dừng ngay lập tức mọi giao dịch chuyển tiền. Bạn cũng có thể báo cáo và vạch trần trò lừa đảo trên BrokersView .