Cơ quan quản lý Đức cảnh báo về vụ lừa đảo đầu tư trên WhatsApp mạo danh Bridgewater Associates

Cơ quan Giám sát Tài chính Liên bang Đức (BaFin) vừa đưa ra cảnh báo cho người tiêu dùng, vạch trần một vụ lừa đảo đầu tư mạo danh quỹ đầu tư Bridgewater Associates của Mỹ. Nhóm WhatsApp này hoạt động dưới tên “BWA Club für Vermögensaufbau V7” và bị nghi ngờ cung cấp dịch vụ tài chính và đầu tư tại Đức mà không có giấy phép.

BaFin cho biết nhóm này tự xưng được quản lý bởi “Giáo sư Alex Smith”, nhưng cơ quan quản lý không hề biết đến người này và cũng không có bằng chứng cho thấy Bridgewater Associates có liên quan. Vụ việc được xác định là một trường hợp lừa đảo giả mạo danh tính.

Theo điều tra, các chiêu trò lừa đảo dạng này thường bắt đầu bằng quảng cáo trên mạng xã hội, hứa hẹn cung cấp khuyến nghị cổ phiếu miễn phí hoặc các khóa học giao dịch. Quảng cáo thường sử dụng hình ảnh chuyên gia tài chính nổi tiếng hoặc tổ chức hợp pháp. Nhà đầu tư quan tâm được mời tham gia nhóm WhatsApp hoặc Telegram, nơi “chuyên gia” chia sẻ kiến thức và “trợ lý” hỗ trợ thảo luận.

Sau một thời gian, thành viên nhóm bị thuyết phục tham gia vào các dự án được quảng bá là lợi nhuận cao, bao gồm cổ phiếu, sản phẩm tài chính hoặc token tiền mã hóa tự phát hành. Để tạo lòng tin, kẻ lừa đảo có thể cho phép rút tiền nhỏ ban đầu, sau đó gia tăng áp lực nạp thêm tiền. Tiền thường được chuyển qua tài khoản nước ngoài hoặc bằng tiền mã hóa, và một khi đã gửi, rất khó để lấy lại.

BaFin nhấn mạnh rằng việc cung cấp dịch vụ tài chính, đầu tư hoặc tiền mã hóa tại Đức mà không có giấy phép là hành vi bất hợp pháp. Nhà đầu tư có thể kiểm tra tính hợp pháp của tổ chức trong cơ sở dữ liệu chính thức của BaFin.

Cơ quan quản lý cũng lưu ý rằng việc thay đổi tên miền website hoặc ứng dụng thường xuyên là dấu hiệu rõ ràng của lừa đảo. Các chiêu trò như “điểm danh hàng ngày”, “bốc thăm trúng thưởng” hay “chỉ giới hạn người tham gia” cũng thường được sử dụng để tạo sự cấp bách và lôi kéo niềm tin.

BaFin đã chính thức đưa ra cảnh báo này dựa trên điều 37 (4) của Đạo luật Ngân hàng Đức (KWG), đồng thời khuyến nghị nhà đầu tư thận trọng khi tham gia bất kỳ nền tảng giao dịch hoặc đầu tư trực tuyến nào để tránh rơi vào bẫy lừa đảo.