Cơ quan giám sát tài chính BaFin cảnh báo về các đợt chào bán đầu tư không được phê duyệt và các kế hoạch giao dịch trực tuyến phối hợp nhắm vào nhà đầu tư.

Cơ quan Giám sát Tài chính Liên bang đã bày tỏ lo ngại về các đợt chào bán đầu tư trái phép và các kế hoạch giao dịch trực tuyến phối hợp nhắm vào các nhà đầu tư tại Đức, viện dẫn các rủi ro liên quan đến việc thiếu bản cáo bạch, dịch vụ không có giấy phép và lạm dụng danh tính.

Bằng chứng cho thấy một số nhà điều hành đang chào bán vốn đầu tư cho công chúng mà không công bố bản cáo bạch theo quy định. Theo Luật Đầu tư Vốn của Đức (VermAnlG), các chào bán như vậy chỉ được phép khi có sự chấp thuận trước. Cơ quan quản lý xem xét bản cáo bạch về tính đầy đủ và rõ ràng nhưng không xác minh tính chính xác hoặc đánh giá nhà phát hành.

Các cuộc điều tra cũng chỉ ra các chiến thuật xuyên biên giới có cấu trúc được sử dụng để thu hút nhà đầu tư. Những kế hoạch này thường bắt đầu bằng các chương trình khuyến mãi trực tuyến, tiếp theo là lời mời tham gia các nhóm nhắn tin nơi những người được cho là chuyên gia xây dựng uy tín. Sau đó, người tham gia được hướng dẫn đến các nền tảng bên ngoài để giao dịch các công cụ tài chính hoặc tài sản tiền điện tử. Lợi nhuận ban đầu hoặc số tiền rút hạn chế có thể được hiển thị trước khi khuyến khích gửi tiền lớn hơn, sau đó việc rút tiền thường bị hạn chế.

Song song đó, nhiều trang web đã được phát hiện tự xưng là nhà cung cấp dịch vụ tài chính hợp pháp nhưng lại hoạt động trái phép. Một số sử dụng các tuyên bố về quy định không thể kiểm chứng, trong khi những trang khác lại lạm dụng danh tính của các công ty thực sự. Các nền tảng này thường xuyên thay đổi tên miền và hoạt động như một phần của các mạng lưới lừa đảo rộng lớn hơn.

Các dịch vụ tài chính, chứng khoán và tiền điện tử tại Đức đều yêu cầu giấy phép hợp lệ. Nhà đầu tư nên xác minh nhà cung cấp thông qua cơ sở dữ liệu chính thức và xác nhận sự tồn tại của bản cáo bạch được phê duyệt trước khi đầu tư, đồng thời cần thận trọng với các lời chào mời không được yêu cầu và những tuyên bố về lợi nhuận cao.

Các thực thể và nền tảng đã được xác định trong cảnh báo của BaFin bao gồm: