Barclays bị phạt 42 triệu bảng FCA vì thất bại trong việc kiểm soát tội phạm tài chính

Cơ quan quản lý tài chính Anh (FCA) đã phạt cả hai công ty 42 triệu bảng Anh vì những sai lầm nghiêm trọng trong quản lý rủi ro tội phạm tài chính của Barclays Bank UK PLC và Barclays Bank PLC.

Barclays Bank UK PLC - Trường hợp WealthTek

Barclays Bank UK PLC đã bị phạt 3.093.600 bảng vì không đánh giá rủi ro rửa tiền trước khi mở tài khoản tiền của khách hàng cho WealthTek. Ngân hàng đã bỏ qua việc kiểm tra sổ đăng ký dịch vụ tài chính cho thấy WealthTek không được phép giữ tiền của khách hàng. Kết quả là 34 triệu bảng Anh đã được gửi vào tài khoản, khiến khách hàng có nguy cơ tham ô hoặc rửa tiền cao hơn.

Barclays đã cam kết tự nguyện trả 6,3 triệu bảng để bù đắp khoản thiếu hụt tài chính cho các khách hàng bị ảnh hưởng. Tiền phạt đã được giảm từ 4,419,500 bảng xuống còn 3,093,600 bảng do dàn xếp sớm.

Các đối tác chính của WealthTek đã bị FCA buộc tội gian lận và rửa tiền vào tháng 12 năm 2024.

Bảng giá Barclays Bank PLC - Stunt&Co

Barclays Bank PLC đã bị phạt 39,3 triệu bảng vì không quản lý đầy đủ rủi ro rửa tiền giữa mình và Stunt&Co. Chỉ trong hơn một năm, hơn 46,8 triệu bảng đã chảy vào tài khoản của Stunt&Co từ tổ chức rửa tiền hàng triệu bảng Fowler Oldfield. Ngân hàng đã không hành động theo cảnh báo của cơ quan thực thi pháp luật và không bắt đầu xem xét lại mối quan hệ của mình với Fowler Oldfield cho đến khi FCA bắt đầu kiện NatWest vì mối quan hệ của nó với Fowler Oldfield.

FCA cho biết: "Bằng cách cung cấp dịch vụ ngân hàng cho Stunt&Co, Barclays tạo điều kiện thuận lợi cho dòng tiền liên quan đến tội phạm tài chính. ”

Tội phạm tài chính được ưu tiên cho các ngân hàng bán lẻ trong chiến lược quy định năm 2024 của FCA. Đầu tháng này, Monzo Bank Ltd đã bị FCA phạt 21 triệu bảng vì sơ suất liên quan, liên quan đến những sai sót nghiêm trọng trong hệ thống chống tội phạm tài chính và kiểm soát của ngân hàng từ tháng 10 năm 2018 đến tháng 8 năm 2020.