BaFin cảnh báo về sự gia tăng các nền tảng giao dịch giả mạo và các chương trình gian lận danh tính nhắm vào các nhà đầu tư Đức

Cơ quan Giám sát Tài chính Liên bang Đức (BaFin) đã đưa ra cảnh báo mới nhất dành cho nhà đầu tư, nêu bật làn sóng lừa đảo tài chính đáng lo ngại kết hợp danh tính môi giới giả, ứng dụng giao dịch trái phép và các chương trình truyền thông xã hội tinh vi được thiết kế để lừa đảo các nhà đầu tư trên khắp châu Âu.

Những cảnh báo mới nhất vạch trần nhiều lớp lừa dối khác nhau nhưng đều có chung một chiến thuật: lợi dụng lòng tin của nhà đầu tư thông qua tính hợp pháp giả tạo và thao túng kỹ thuật số.

BMEBEX, một nền tảng giả mạo hoạt động như một dịch vụ đầu tư được cấp phép thông qua các nhóm WhatsApp như “A4-Rendite-Ratgeber” và “Aktienanalyse-Studio”. Bằng cách hứa hẹn cung cấp lời khuyên giao dịch nội gián và lợi nhuận nhanh chóng, các nhà điều hành đã dụ dỗ các nhà đầu tư tải xuống ứng dụng “BMEBEX” độc quyền để giao dịch các sản phẩm tài chính. BaFin nghi ngờ nhóm này cung cấp các dịch vụ tài chính trái phép và thực hiện hành vi gian lận danh tính bằng cách sử dụng tên của một công ty Tây Ban Nha hợp pháp, Bestinver Gestion.

Hình thức lừa đảo này dường như vẫn đang tiếp diễn, với việc những kẻ lừa đảo được cho là đã chiếm đoạt tên của Houlihan Lokey (Europe) GmbH và Houlihan Lokey Germany AG để vận hành hàng chục cộng đồng giao dịch WhatsApp, bao gồm “Dax-Jäger Team” và “Kapitaljäger DAX III”. Các nạn nhân bị thuyết phục đầu tư thông qua “Nền tảng HL” và chuyển tiền vào các tài khoản nước ngoài dưới ảo tưởng về uy tín của tổ chức. BaFin làm rõ rằng cả thực thể hợp pháp của Houlihan Lokey lẫn nhân viên của họ đều không liên quan, đồng thời mô tả vụ việc là một ví dụ rõ ràng về hành vi lạm dụng danh tính doanh nghiệp.

Trong khi đó, Fairly Invest GmbH, hoạt động tại một địa chỉ được cho là ở Zurich, đã bị cáo buộc chào bán cổ phiếu trái phép của Cerebras Systems có trụ sở tại Hoa Kỳ. BaFin không tìm thấy bất kỳ giấy phép đăng ký nào của công ty này tại Thụy Sĩ và không có bản cáo bạch chứng khoán được phê duyệt, xác nhận đây là một hoạt động không có giấy phép và không được quản lý. FINMA, cơ quan quản lý của Thụy Sĩ, cũng đã đưa ra cảnh báo tương tự.

Nhìn chung, những vụ việc này đánh dấu sự leo thang mạnh mẽ trong việc chuyên nghiệp hóa gian lận tài chính trực tuyến, đặc biệt là thông qua các kênh mạng xã hội và thương hiệu doanh nghiệp giả mạo. Việc sử dụng tên công ty thật, tiếp thị có cấu trúc và quy trình rút tiền dàn dựng khiến những âm mưu này khó bị phát hiện hơn, ngay cả với những nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm.

Thông điệp của BaFin rất rõ ràng: các giao dịch trái phép và các nhóm đầu tư trên mạng xã hội vẫn là một trong những mối đe dọa gia tăng nhanh nhất đối với cả nhà đầu tư cá nhân và tổ chức. Các tổ chức tài chính được khuyến khích giám sát việc lạm dụng thương hiệu của mình, trong khi các cá nhân được nhắc nhở xác minh tình trạng pháp lý của công ty thông qua sổ đăng ký chính thức của BaFin trước khi tham gia bất kỳ hoạt động giao dịch nào.

Khi gian lận đầu tư trực tuyến tiếp tục phát triển, những cảnh báo này nhấn mạnh nhu cầu giám sát chặt chẽ hơn và các nhà đầu tư phải luôn nghi ngờ bất kỳ điều gì có vẻ quá hợp pháp, quá liên quan hoặc quá có lợi nhuận để đặt câu hỏi.