Báo cáo Chainalysis năm 2026: Thiệt hại do lừa đảo tiền điện tử ước tính đạt 17 tỷ USD vào năm 2025, gian lận mạo danh tăng vọt 1400%.

Theo báo cáo Tội phạm tiền điện tử năm 2026 của công ty phân tích blockchain Chainalysis, các vụ lừa đảo tiền điện tử đã đánh cắp ít nhất 14 tỷ đô la trên chuỗi khối trong năm 2025, đánh dấu sự gia tăng mạnh so với con số 9,9 tỷ đô la được báo cáo lần đầu vào năm 2024. Con số này dự kiến ​​sẽ vượt qua 17 tỷ đô la khi các nhà điều tra tiếp tục phát hiện ra các địa chỉ ví bất hợp pháp.

Bọn lừa đảo đang thích nghi bằng cách chuyển sang các giao dịch lớn hơn: số tiền thanh toán trung bình đã tăng từ 782 đô la vào năm 2024 lên 2.764 đô la vào năm 2025, tăng 253% so với năm trước. 

Các vụ lừa đảo mạo danh đang gia tăng.

Các vụ lừa đảo mạo danh, trong đó kẻ gian giả danh các tổ chức hoặc quan chức đáng tin cậy, đã tăng hơn 1.400%, với số tiền trung bình nhận được từ các vụ lừa đảo này tăng hơn 600%.

Các vụ án lớn trong năm 2025

• Tại Brooklyn vào tháng 12 năm 2025, các công tố viên đã truy tố Ronald Spektor, 23 tuổi, vì tội lừa đảo các nạn nhân gần 16 triệu đô la bằng cách giả mạo nhân viên chăm sóc khách hàng của Coinbase. Một cựu nhân viên chăm sóc khách hàng của Coinbase tại Ấn Độ cũng bị bắt vì bị cáo buộc nhận hối lộ 250.000 đô la để cung cấp dữ liệu khách hàng bị đánh cắp như một phần của vụ lừa đảo này.

• Tại London vào tháng 11 năm 2025, Cảnh sát Thủ đô đã đạt được các bản án kết tội trong một vụ án rửa tiền điện tử mang tính bước ngoặt, thu giữ 61.000 Bitcoin trị giá khoảng 5 tỷ bảng Anh từ công dân Trung Quốc Zhimin Qian (còn gọi là Yadi Zhang), có liên quan đến một vụ lừa đảo đầu tư quy mô lớn đã gây thiệt hại cho hơn 128.000 người.

• Vào tháng 12 năm 2025, các nhà chức trách Hoa Kỳ đã tiến hành tịch thu tickmilleas.com , một tên miền giả mạo mạo danh công ty dịch vụ tài chính hợp pháp Tickmill, có liên kết với một mạng lưới lừa đảo tiền điện tử xuyên quốc gia hoạt động từ khu phức hợp Tai Chang của Myanmar.

Gian lận dựa trên trí tuệ nhân tạo và công nghệ Deepfake

Một báo cáo tháng 7 năm 2025 của JP Morgan đã nêu bật việc những kẻ lừa đảo ngày càng sử dụng công nghệ deepfake và nội dung do AI tạo ra trong các vụ lừa đảo tình cảm và đầu tư. Chainalysis phát hiện ra rằng các vụ lừa đảo có liên kết trên chuỗi với các nhà cung cấp AI tạo ra doanh thu gấp 4,5 lần mỗi vụ so với 719.000 đô la của những vụ không có liên kết, trung bình mỗi vụ thu về 3,2 triệu đô la.

Chiến thuật phát triển

Các chương trình đầu tư lợi suất cao (HYIP) và hoạt động giết mổ lợn vẫn chiếm ưu thế, nhưng tội phạm mạng ngày càng kết hợp nhiều phương pháp, sử dụng công cụ trí tuệ nhân tạo, dịch vụ lừa đảo qua tin nhắn SMS và các mạng lưới rửa tiền phức tạp để mở rộng quy mô hoạt động.

Chainalysis cảnh báo rằng dữ liệu năm 2025 nhấn mạnh cách thức các vụ lừa đảo sử dụng tiền điện tử ngày càng trở nên tinh vi, có tổ chức và hiệu quả hơn, làm giảm rào cản gia nhập và cho phép gian lận trên quy mô lớn.