ASIC đưa ra cảnh báo cuối cùng về việc tạo ra khách hàng tiềm năng trong lĩnh vực tư vấn tài chính.

Cơ quan quản lý tài chính Úc, ASIC , đã đưa ra cảnh báo cuối cùng rằng các công ty tư vấn tài chính có thể bị thu hồi giấy phép hoạt động nếu sử dụng các bên thứ ba cung cấp khách hàng tiềm năng. Báo cáo ngày 9 tháng 11 năm 2026 của ASIC về 15 công ty được cấp phép dịch vụ tài chính tại Úc cho thấy một số nhà cung cấp dịch vụ thuê ngoài đã đánh giá hồ sơ rủi ro của khách hàng hoặc thảo luận về các khuyến nghị đầu tư.

Khi nào việc giới thiệu trở thành lời khuyên cá nhân?

Người tạo ra khách hàng tiềm năng có thể giới thiệu khách hàng bằng cách sắp xếp cuộc gặp với cố vấn. Việc đề xuất chuyển sang một quỹ hưu trí cụ thể có thể được coi là tư vấn tài chính cá nhân nếu người gọi điện xem xét mục tiêu, tình hình tài chính hoặc nhu cầu của khách hàng, hoặc nếu một người hợp lý có thể mong đợi họ làm như vậy. ASIC cho biết các đơn vị được cấp phép phải đảm bảo rằng chỉ những cố vấn được ủy quyền mới đưa ra lời khuyên cá nhân và những cố vấn đó phải hành động vì lợi ích tốt nhất của khách hàng.

Hơn 678 triệu đô la Úc đã được chuyển đổi hoặc đầu tư.

Từ tháng 1 năm 2025 đến tháng 6 năm 2026, các đơn vị tạo ra khách hàng tiềm năng đã giới thiệu 7.639 khách hàng mới , chiếm 35% tổng số khách hàng mới của tất cả các công ty được khảo sát. Những lượt giới thiệu này đã dẫn đến việc chuyển đổi hoặc đầu tư hơn 678 triệu đô la Úc , trong đó khoảng 90% đến từ tiền tiết kiệm hưu trí.

ASIC phát hiện một số công ty có quyền truy cập hạn chế vào các bản ghi âm cuộc gọi của người tạo khách hàng tiềm năng hoặc đã làm quá ít để theo dõi những sản phẩm mà các cố vấn đề xuất. Một số người gọi đã sử dụng những tuyên bố có khả năng gây hiểu nhầm hoặc so sánh hiệu suất quỹ trên cơ sở không công bằng để khuyến khích khách hàng chuyển đổi.

Cảnh báo nhà đầu tư

Hãy cảnh giác với những cuộc gọi bất ngờ chào mời kiểm tra quỹ hưu trí miễn phí hoặc gây áp lực buộc bạn phải chuyển đổi quỹ nhanh chóng. Kiểm tra giấy phép hành nghề của cố vấn trên Sổ đăng ký Cố vấn Tài chính trước khi đồng ý chuyển tiền. Để biết thêm thông tin cảnh báo dành cho nhà đầu tư hoặc để hỏi về nhà cung cấp dịch vụ tài chính, hãy truy cập BrokersView Q&A .

Bài đọc liên quan

• Đề xuất FFSP của ASIC tập trung vào mô hình hoạt động của các nhà môi giới xuyên biên giới.
• ASIC đề xuất gia hạn các biện pháp bảo vệ nhà đầu tư CFD đến năm 2037.
• Khi trí tuệ nhân tạo (AI) thâm nhập vào sàn giao dịch, ASIC tăng cường kiểm soát thuật toán.