AMF phạt Carat GP và các giám đốc 2,5 triệu euro vì vi phạm quy định

Cơ quan quản lý tài chính Pháp AMF đã áp dụng mức phạt tổng cộng 2,5 triệu euro đối với Carat GP, một công ty tư vấn đầu tư tài chính, và hai giám đốc của công ty, Jimmy Guinet và Sébastien Renaud, sau khi vi phạm nghiêm trọng các nghĩa vụ theo quy định. Ủy ban Thực thi đã đưa ra quyết định vào ngày 5 tháng 11 năm 2025 và ban hành lệnh cấm vĩnh viễn đối với Carat GP và ông Renaud hoạt động với tư cách là cố vấn đầu tư tài chính. Ông Guinet bị cấm hoạt động trong mười năm.

Ủy ban nhận thấy Carat GP thiếu một hệ thống lưu trữ an toàn, vốn rất cần thiết cho hoạt động của công ty, và đã không tuân thủ các trách nhiệm nghề nghiệp. Hệ thống quy trình của công ty về quản trị sản phẩm, quản lý xung đột lợi ích, xử lý khiếu nại, chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố đều không đầy đủ. Công ty cũng không xuất trình các tài liệu quy định bắt buộc.

Cuộc điều tra tiếp tục xác định rằng Carat GP đã không hành động trung thực, công bằng hoặc vì lợi ích tốt nhất của khách hàng. Ông Renaud đã lợi dụng chức vụ của mình để cung cấp các khoản đầu tư không có giấy tờ cho khách hàng, trong khi công ty không triển khai các hệ thống để ngăn chặn hoặc phát hiện những hành vi như vậy. Công ty cũng không hợp tác đầy đủ với đoàn thanh tra, vi phạm nghĩa vụ về sự siêng năng và minh bạch.

Lần đầu tiên, Ủy ban Thực thi Pháp luật kết luận rằng các giám đốc công ty đã vi phạm quy định trên phương diện cá nhân. Ông Renaud đã không tham gia đào tạo chuyên môn hàng năm, không hành động một cách siêng năng trong quá trình thanh tra và đã nhận tiền của khách hàng một cách bất hợp pháp vào tài khoản cá nhân. Ông Guinet đã không thực hiện các biện pháp ngăn chặn ông Renaud nhận tiền cho các khoản đầu tư không có giấy tờ, do đó đã vi phạm nghĩa vụ đảm bảo Carat GP hành động trung thực và vì lợi ích tốt nhất của khách hàng.

Ủy ban Thực thi, bao gồm các thẩm phán và chuyên gia, có thẩm quyền xử phạt các cá nhân và công ty vi phạm luật do AMF quản lý. Ủy ban có thể phê duyệt các thỏa thuận dàn xếp và góp phần nâng cao nhận thức cho nhà đầu tư bằng cách làm rõ các yêu cầu pháp lý.

BrokersView nhắc nhở bạn

AMF là một cơ quan độc lập chịu trách nhiệm đảm bảo các khoản tiết kiệm đầu tư vào các sản phẩm tài chính được bảo vệ, giám sát hoạt động ổn định của thị trường tài chính và cung cấp cho nhà đầu tư thông tin chính xác và đáng tin cậy. Thông qua các sáng kiến ​​như vậy, AMF tiếp tục nâng cao hiểu biết tài chính và thúc đẩy hành vi đầu tư thận trọng của các nhà đầu tư mới nổi tại Pháp.

Nhấp vào đây để biết thêm thông tin  về các nhà môi giới được AMF quản lý.