MiCA過渡加劇了歐盟範圍內的加密貨幣冒充詐騙案激增

歐盟實施加密資產市場（MiCA）框架，為詐騙分子創造了新的機會，詐騙分子冒充監管機構和持牌加密平台，以從無牌提供者轉移資產的用戶為目標。

自7月1日MiCA全面實施以來，超過1,700家未獲許可的加密貨幣平台被要求停止為歐盟客戶提供服務，或引導用戶使用已獲許可的替代平台。當時，只有323家公司持有有效的MiCA授權，導致數百萬用戶面臨遷移其數位資產的困境。

歐洲監管機構警告稱，詐騙分子正在利用這段過渡時期，複製合法的移民通知，創建虛假網站，並使用偽造的文件來誘騙用戶轉移資金。

法國金融市場管理局（AMF）表示，詐騙分子冒充其員工，並向聲稱要追回被盜資金的受害者索取預付款。歐洲證券及市場管理局（ESMA）也證實，犯罪者正在濫用其名稱和識別。

荷蘭金融市場管理局 (AFM) 警告稱，加密貨幣遷移過程本身已成為攻擊目標，並敦促投資者在轉移資產前透過官方註冊機構核實加密貨幣提供者的資格。此前，數百家加密貨幣平台失去合法地位，奧地利金融市場管理局也發布了類似的警告。

冒充監管機構的行為並非歐盟獨有。英國金融行為監理局（FCA）在2025年上半年記錄了4,465起冒充FCA官員的虛假舉報，其中480名受害者遭受了經濟損失。

歐洲監管機構強調，他們不會透過私人資訊要求轉賬，也不會主動聯繫消費者安排付款。投資者應核實持有MiCA授權的特定法律實體，而不應僅依賴熟悉的品牌名稱，因為母公司或海外子公司的許可證並不一定涵蓋集團內的其他實體。