FINRA因監管與Reg BI合規缺失對GMS Group罰款3.5萬美元

美國金融業監管局（FINRA）對新澤西州券商GMS Group, LLC作出紀律處分，指其未能建立並執行充分的書面監管程序，違反多項證券監管規定，並處以3.5萬美元罰款。

該處罰通過《接受、放棄及同意函》（AWC）正式生效，GMS Group在不承認亦不否認相關指控的情況下接受了處罰。

FINRA表示，GMS Group在2020年6月至2023年10月期間，未能建立合理設計的政策以確保符合「最佳利益規則」。監管機構指出，該公司最初對Reg BI的應對幾乎僅限於一份簡短的內部備忘錄。

調查發現，儘管Reg BI已於2020年正式生效，但公司書面監管程序直到當年晚些時候才出現有限提及，且缺乏實質內容，導致公司無法履行Reg BI中的「謹慎義務」。

具體而言，GMS Group未建立評估交易成本、比較合理替代方案或記錄客戶最佳利益推薦依據的相關流程，同時也未妥善處理利益衝突問題。

FINRA指出，公司監管框架中不存在識別、披露或緩解可能影響向零售客戶提供建議之激勵因素的機制，也未設立防止、發現或糾正Reg BI違規行為的程序。

此外，GMS Group還違反了FINRA Rule 3110及市政證券規則制定委員會（MSRB）Rule G-27中關於監管體系的要求。

在客戶關係摘要Form CRS方面，FINRA發現，直到2023年10月，公司仍未建立任何關於該文件編制、交付、更新或留存的書面程序，也未指定負責監督合規的人員。

監管機構指出，GMS Group已在去年更新了相關監管程序，但不影響對此前違規行為的認定。