BaFin消費者警示: 未經授權的金融服務與身份詐騙

2025年9月2日, 德國聯邦金融監管局(BaFin)發佈多項關於未經授權的金融服務與身份詐騙的警示。這些警示對零售投資者及尋求經紀服務的個人尤其重要。以下為近期警示詳情:

Quadrikam.com

BaFin警告quadrikam.com網站上的相關服務。該網站與受瑞士監管的Quadrik Asset Management AG無任何關聯。網站運營者通過電話和電子郵件在德國推銷固定期限存款,虛假聲稱與持牌銀行合作。這很可能是身份詐騙案例。

Conixpay.com

BaFin警告conixpay.com網站上的相關服務。該公司聲稱總部位於伍珀塔爾,自稱為銀行,提供貸款和保險服務,但未獲授權。在德國提供銀行、保險、支付、金融及證券服務的公司均需獲得BaFin授權,而該公司未獲授權。

Richfield Invest SA

BaFin警告richfield-invest.com和richfieldinvest.com網站上的相關服務。Richfield Invest SA,聲稱總部位於法蘭克福,提供固定期限存款和投資建議,但未獲授權。該公司虛假聲稱受BaFin和瑞士金融市場監管局(Finma)監管,實際情況並非如此。

Revenuesbank.com

BaFin警告revenuesbank.com網站上的相關服務。網站運營者在未獲授權的情況下提供銀行交易和金融服務。在德國從事銀行業務或提供金融投資服務的公司,必須獲得BaFin授權,而該公司未獲授權。

Finaxanlage.de

BaFin警告finaxanlage.de網站上的相關服務。網站運營者提供銀行服務,尤其是固定期限存款,以及金融服務,但未獲必要授權。他們給出的印象是這些服務來源於在法蘭克福註冊的Finax,o.c.p.,a.s.分支機構,該機構已在BaFin註冊為跨境證券機構,但實際情況並非如此,這是一宗身份詐騙案件。

Fidelity Investments Europe GmbH (FDmin)

BaFin警告WhatsApp群組及聊天中來自Fidelity Investments Europe GmbH的服務,以及FDmin應用程序及網站fidel-investments.com和houtai.citadelbd.com。該公司提供金融工具和加密貨幣的購買建議,但並非來自FIL Fondsbank GmbH或任何其他Fidelity品牌公司。這是身份詐騙案件。

Enterprise-investment.org

BaFin警告消費者注意enterprise-investment.org網站上的服務。網站運營者自稱為Enterprise-investment CORP LTD,提供位於英國倫敦的商業地址。BaFin沒有任何信息顯示這些公司與該網站或其提供的服務有任何關係。可認定為身份詐騙案件。

Esmartfinance.ltd

BaFin警告esmartfinance.ltd網站上的相關服務。ESMART FINANCE的註冊地址不明,提供金融及證券服務但未獲授權。在德國從事銀行、金融投資或加密資產服務的公司必須獲得BaFin授權,而該公司未獲授權。