AMF因Carat GP及其董事違反合規規定處以250萬歐元罰款

法國金融市場管理局（AMF）對金融投資顧問公司Carat GP及其兩位董事Jimmy Guinet和Sébastien Renaud處以總計250萬歐元的罰款，因為他們嚴重違反了監管義務。執法委員會於2025年11月5日作出裁決，並永久禁止Carat GP和Renaud先生從事金融投資諮詢業務。 Guinet先生則被禁止從事相關業務十年。

委員會發現，凱絡普通證券（Carat GP）缺乏安全可靠的歸檔系統，而這對於其營運至關重要，且該公司未能履行其專業責任。該公司在產品治理、利益衝突管理、投訴處理以及反洗錢和打擊恐怖主義融資方面的程序系統均存在不足。此外，該公司也未能提供所需的監管文件。

調查進一步認定，凱絡普通證券（Carat GP）的行為不誠實、不公平，也未以客戶的最佳利益為出發點。雷諾先生利用其職位之便向客戶提供未記錄的投資項目，而該公司卻未能建立相應的製度來預防或發現此類行為。此外，該公司也未與調查小組充分合作，違反了其盡職調查和資訊公開的義務。

執法委員會首次認定該公司董事以個人身分違反了相關規定。雷諾先生未參加年度專業培訓，在接受檢查時未盡到勤勉義務，並擅自將客戶資金存入其個人帳戶。吉內先生未採取措施阻止雷諾先生接收未記錄在案的投資資金，從而違反了他確保凱絡普通證券誠信經營並以客戶最佳利益為出發點的義務。

由法官和專業人士組成的執法委員會擁有對違反法國金融市場管理局（AMF）監管法律的個人和公司進行處罰的權力。該委員會可以批准和解協議，並透過闡明監管要求來促進投資者教育。

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法國金融市場管理局（AMF）是一個獨立的監管機構，負責確保投資於金融產品的儲蓄受到保護，監督金融市場的有序運作，並向投資者提供準確可靠的資訊。透過此類舉措，AMF持續提升法國新興投資者的金融素養，並促進其養成審慎的投資行為。

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