韓國警方發現一個利用加密貨幣和國內銀行帳戶運作的價值1.017億美元的跨境穩定幣網絡

隨著穩定幣在金融犯罪和非法外匯活動中扮演的角色日益重要，韓國當局正加強對數位資產流動的監管。監管機構報告稱，去年可疑加密貨幣交易數量急劇上升，隨著數位資產在跨境支付鏈中嵌入得越來越深，被標記的案件數量同比增長超過50%。

官員們已將USDT和USDC等穩定幣認定為非法匯款、偽裝資金轉移和結構化洗錢等犯罪活動中的常用工具。立法者警告稱，穩定幣交易的速度和流動性正被不法分子利用來規避現有的外匯管制，這與BrokersView先前報道的利用銀行和數位帳戶 快速轉移非法資金的模式相呼應。

洗錢網涉案金額高達1.017億美元，案發時曝光

監管方面的擔憂恰逢韓國海關總署 (KCS) 的一項重大執法行動，該行動搗毀了一個國際洗錢網絡，該網絡被指控通過未經授權的加密貨幣外匯渠道轉移了近 1500 億韓元（約合 1.017 億美元）。

據韓國海關總署（KCS）稱，三名中國公民因違反韓國《外匯交易法》被移交檢方。調查人員表示，該集團在2021年9月至2025年6月期間，利用遍布韓國境內外的加密貨幣帳戶以及多個韓國銀行帳戶進行洗錢活動。

資金透過在不同司法管轄區購買的穩定幣進行轉移，轉入位於韓國的數位錢包，兌換成韓元，並透過分散的韓國國內交易進行串流。當局表示，這種活動是蓄意設計的，旨在降低追蹤難度並延緩發現。

偽裝成合法支出的交易

海關官員指出，這些資金轉移通常被偽裝成普通支出，包括海外留學費用、外國公民整容手術費用、免稅購物和貿易相關款項。類似的掩蓋手段也出現在投資應用程式詐騙和偽經紀業務中，犯罪所得被隱藏在看似正常的商業解釋之下。

監理門檻收緊

針對這些事態發展，韓國加強了對加密貨幣轉帳的監控，包括對低於 100 萬韓元的交易進行更嚴格的身份驗證 ——此前，100 萬韓元的門檻被用來分割和掩蓋非法資金流動。

2025年1月至8月，本地虛擬資產服務提供者共提交了36,684份可疑交易報告，超過了前兩年的總和。當局表示，這一數字反映出執法力度加大，以及數位資產在跨國金融犯罪中扮演的角色日益重要。