英國上級法庭維持FCA對前顧問終身禁業及200萬英鎊罰款決定

英國上級法庭已確認英國金融行為監管局FCA）此前作出的決定，對前金融顧問Darren Antony Reynolds實施終身行業禁令，並處以2,037,892英鎊罰款。

法庭裁定，Reynolds在提供養老金轉移建議及投資推薦過程中存在不誠實行為，對客戶造成嚴重損害。裁決指出，他在執業期間一貫將個人利益置於客戶利益之上。

根據裁決認定，Reynolds曾鼓動英國鋼鐵養老金計劃的成員轉出其確定給付型養老金，儘管他明知此類建議完全不適合相關客戶。他還向客戶推薦高風險且不適當的投資產品，同時隱瞞高額退出費用，並偽造相關文件。

上述不當行為影響了數百名客戶，使其面臨重大財務損失。數據顯示，已有超過4.7萬名受害者中的470多人獲得賠償，累計賠付金額超過1760萬英鎊，其中不少人獲得的賠償金額超過了法定賠償上限。

法庭還指出，Reynolds允許兩名未經批准的人員向客戶提供養老金建議，進一步加劇了客戶面臨的風險。在監管機構就其行為展開調查時，他提供虛假信息，縱容關鍵證據被銷毀，並將其家庭住宅轉入信託結構，試圖藉此逃避相關財務責任。

在裁決中，法庭將Reynolds的行為描述為持續且嚴重的不當行為，對零售客戶造成了嚴重後果。法庭最終認定，其在較長時間內缺乏誠信，並存在明確的不誠實行為。