珀斯投資者欺詐案：Chris Marco因三千四百萬澳元龐氏騙局被定罪

澳洲珀斯商人克里斯·馬爾科(Chris Marco)因大規模投資詐騙被判有罪。這位來自Applecross、67歲的男子，在西澳大利亞州最高法院被陪審團裁定43項詐騙罪名成立，涉案金額超過3400萬美元。他的前助理琳達·馬里森(Linda Marissen)則全數獲判無罪。

檢方指出，馬爾科向投資者承諾，資金將投入私人配售計畫以及海外銀行管道，能獲得遠高於市場的回報。然而，這些投資並不存在，新投資人的資金被用來支付舊投資人的「利息」，營造穩定獲利假象，同時鼓勵投資者持續加碼，其手法與典型的龐氏騙局相似。

庭審中，多位投資者證稱，馬爾科曾表示他在澤西島的帳戶存有數百萬美元作為保障，但調查發現該帳戶實際餘額僅273美元。另一名投資者指出，馬爾科承諾12%年化回報率，並建議將本金到期後再投入。部分投資者坦言，由於定期收到款項而深信不疑，直到資金鏈斷裂才發現受騙。

2010年至2018年間，馬爾科從151名投資人手中募集超過2.5億美元，其中約2億美元在澳洲證券與投資委員會(ASIC)介入前已被循環支付。六名投資人庭上作證，描述損失及受騙經過。檢方強調，詐騙的核心在於資金是否以欺詐意圖取得，而非最終是否收回。

馬里森主要負責簽署文件，並未涉入投資或資金管理。陪審團認定她並不知情，因此全數判決無罪。

ASIC早在2020年已對馬爾科提起民事訴訟，法院隨後清算其公司AMS Holdings，並永久禁止他在未取得牌照下從事金融服務。2022年，ASIC再提出刑事指控，最終導致本次審判。

ASIC副主席薩拉·考特(Sarah Court)表示，判決為受害投資人帶來遲來的正義，也彰顯長期調查的艱辛。

馬爾科目前已被收押，將於2025年10月30日宣判刑期，檢方將尋求十年以上長期監禁。本案再次顯示，無牌經營者往往以高報酬與專屬機會快速吸金，但一旦新資金斷流，龐氏手法的詐騙將無可避免地崩盤。